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PEDIR MEU CARTÃO →A maioria das pessoas busca economizar, principalmente quando o assunto é câmbio de moedas e envio de dinheiro para o exterior. Por isso, neste artigo vamos falar sobre Wise vs Revolut.
Aqui, você verá informações sobre cada uma, como: apresentação, quem pode utilizar, custos e taxas, limites, disponibilidade de moedas, formas de enviar e de receber o dinheiro, cartões, vantagens e desvantagens, entre outras. Assim, poderá avaliar qual das duas formas é melhor para você utilizar.
Índice do artigo
Tanto a Wise quanto a Revolut são empresas digitais, que trabalham com câmbio de moedas e envio de dinheiro para o exterior. Saiba mais sobre as duas instituições a seguir.
Com mais de 10 milhões de clientes em todo o mundo, a Wise, antiga TransferWise, é uma instituição financeira destinada a enviar dinheiro para o exterior, autorizada pela Financial Conduct Authority (FCA), no Reino Unido, e pelo Banco Central do Brasil, a operar como corretora de câmbio licenciada, sem intermediários.
Desta forma, toda a responsabilidade sobre as suas transferências é da Wise.
A plataforma surgiu em 2011 por causa de duas pessoas que precisavam realizar transferências internacionais, não queriam perder muito dinheiro com o câmbio e, por isso, criaram um serviço diferente, rápido, confiável e com baixas taxas.
A melhor forma de garantir a moeda europeia é através de um cartão de débito internacional. Recomendamos o Cartão da Wise, ele é multimoeda, tem o melhor câmbio e você pode utilizá-lo para compras e transferências pelo mundo. Não perca dinheiro com taxas, economize com a Wise.
Cotar Agora →Fundada em 2015 em Londres, a Revolut é uma fintech criada, inicialmente, como uma alternativa bancária digital que se destacasse diante das instituições financeiras tradicionais.
Atualmente, a instituição possui mais de 20 milhões de clientes no mundo todo e é uma fintech de 33 bilhões de dólares. Ela oferece cartão de débito pré-pago, câmbio, troca de criptomoedas Bitcoin, Bitcoin Cash Ethereum, Litecoin e Ripple, bem como pagamentos peer-to-peer e serviços de transferências internacionais.
Pessoas físicas e jurídicas (empresas) que realizarem o cadastro na plataforma da Wise, antiga TransferWise, em qualquer lugar do mundo podem utilizar a plataforma.
Já a Revolut pode ser usada por quem tem um endereço fiscal na Europa. No entanto, é válido informarmos que a Revolut vai chegar ao Brasil em breve.
Veja, agora, quais são os custos e as taxas cobrados pela Wise e pela Revolut, com base na pesquisa feita em outubro de 2022.
As tarifas cobradas pela Wise normalmente variam entre 0,35% a 2,5% do valor enviado, de acordo com fatores como:
De acordo com o site da Revolut, as transferências locais são gratuitas. Para envios internacionais não há taxas de transferência para outros clientes Revolut ou outras contas não pertencentes à Revolut dentro da região SEPA em euros.
Conforme explica o site, para pagamentos fora da região SEPA, é aplicada uma taxa sobre transferências internacionais para destinatários não pertencentes à Revolut. Estas taxas são calculadas em tempo real e variam com base na moeda e o destino a ser enviada a remessa.
Ainda segundo a plataforma da Revolut, é possível enviar até 1.000€ por mês sem quaisquer taxas de câmbio. Será cobrada uma taxa de 0,5%, caso ultrapasse este limite. Mas o cliente pode fazer o upgrade para o Revolut Premium ou o Revolut Metal para fazer a transferência internacional do dinheiro sem limites e sem taxas de câmbio de moeda estrangeira.
Em outubro de 2022, por exemplo, fizemos uma simulação no site da Revolut, para enviar 1.000€ de Portugal para o Brasil. É cobrada uma taxa de 10€. Porém, ainda não é possível fazer transferências de dinheiro do Brasil para Portugal pela Revolut.
Confira também qual é o melhor antes de contratar: Wise ou Inter?
Veja, agora, até quanto é possível enviar por cada uma das duas plataformas.
Quando você faz o envio de dinheiro do Brasil para o exterior pela Wise, antiga Transferwise, conta com limites diferenciados para pagamentos por boleto bancário ou Transferência Bancária Disponível (TED). Se você optar por fazer o pagamento por boleto bancário, o limite mensal é de R$ 9 mil.
Não há limite mensal para efetuar pagamentos por TED. No entanto, também não é possível transferir mais de R$ 30 mil por vez com o cadastro simples. Para transferir valores maiores, é necessário realizar o cadastro completo e disponibilizar seus dados de imposto de renda.
Quem mora fora do Brasil pode enviar até R$ 9 mil por transferência. Também não existe um limite mensal.
De acordo com o site da Revolut, não há limites para o montante da transferência para a maioria das moedas. Certas moedas podem ter limites estabelecidos pelos seus parceiros de pagamento. Mas é possível ver sempre o limite no app Revolut antes de fazer a transferência.
No site da Revolut é possível ver quando serão aplicados os limites de envio de dinheiro para o exterior.
Na Wise, é possível enviar dinheiro em mais de 55 moedas. Já na Revolut é possível fazer envios em 43 moedas.
Com a Wise, o cliente envia o dinheiro para uma conta no exterior, seja própria ou de terceiros.
Já com a Revolut, o cliente pode enviar dinheiro para outra conta Revolut e também efetuar transferências para a sua conta bancária em uma das moedas fiduciárias que a instituição suporta.
Porém, se o envio for realizado para um país fora da União Europeia, ou se a transação não for em euros, será realizada uma transferência SWIFT, o que significa que custos serão acrescidos com os bancos, por se tratar de uma transferência internacional.
Com a Wise, o dinheiro é recebido pelo beneficiário em sua conta bancária.
Com a Revolut, se precisar de solicitar dinheiro a amigos, familiares ou colegas que não sejam clientes Revolut, o cliente deverá enviar-lhes um link para pagamento, no qual as pessoas poderão inserir os dados do seu cartão e enviar o dinheiro em poucos segundos.
Confira também o comparativo entre Nomad ou Wise e saiba qual é a plataforma mais indicada.
A Wise oferece somente um Mastercard. Já a Revolut oferece cartões Visa e Mastercard.
As suas compras realizadas com o cartão Wise são convertidas em mais de 50 moedas de forma automática, incluindo EUR, USD, GBP, CAD, AUD, ARS, JPY etc. E você pode armazenar seu dinheiro nessas moedas locais.
Veja também todas as informações necessárias sobre como funciona e como usar a conta Wise.
A Revolut possui os seguintes tipos de conta:
Tipo de conta | Taxa |
Revolut Standard | Gratuita |
Plus | 2,99€ por mês |
Revolut Premium | Com cobrança de taxas adicionais, por 7,99€ por mês |
Revolut Metal | Com cobrança de taxas adicionais, por 12,99€ por mês |
Saiba mais sobre cada um dos planos da Revolut.
As duas empresas estão bem avaliadas, mas a Wise está um pouco à frente no TrustPilot.
Em outubro de 2022, a Wise possui ótima avaliação no portal Reclame Aqui (8,3/10). De outubro de 2019 até outubro de 2022, foram feitas 3.530 queixas da empresa, que respondeu a 3.528 delas. Quase 80% dos clientes que fizeram reclamações no site voltariam a fazer negócio com a Wise.
A Wise no TrustPilot está com excelente avaliação: 4,5 / 5 estrelas, com base nas opiniões dos clientes. Do total, 91% consideram o serviço prestado pela empresa excelente ou muito bom, 2% como bom e apenas 7% avaliaram como ruim ou péssimo no site.
Seguem alguns comentários no TrustPilot:
O aplicativo está sendo agora bem eficiente ao realizar toda a transação em segundos. Agora estou bem mais satisfeita. – Andreza Rosangela Araujo Sales;
As últimas atualizações da plataforma tornaram as operações ainda mais fáceis de serem realizadas. Fiz uma transferência em 4s. Foi uma ótima experiência. – Ingrid.
A Revolut também possui excelente avaliação no TrustPilot: 4,3 / 5 estrelas. Mais de 115 mil pessoas avaliaram os serviços da Revolut. Delas, 86% consideram o serviço excelente ou muito bom, 3% consideram bom e 11%, ruim ou péssimo. Seguem alguns comentários no TrustPilot:
Tive uma situação de uma transferência que não caiu no Revolut nem no meu banco BCP e ao falar no chat com um agente consegui que o dinheiro fosse revertido para a minha conta de origem. Obrigada. – Iolanda Fonseca;
É uma experiência fantástica (levantar dinheiro e transferir dinheiro de uma forma rápida) – Ana Dores.
Entre no site da Wise para conferir o quanto vai ficar a sua transferência.
Visite o site da Revolut para conferir como funciona.
Agora que você já viu um comparativo Wise vs Revolut, observe uma tabela com o resumo de pontos importantes a considerar nas duas.
Ponto observado | Wise | Revolut |
Disponibilidade | Melhor | Bom |
Taxas do dia da semana | Bom | Melhor |
Taxas de fim de semana | Bom | Ruim |
Velocidade de transferência | Melhor | Bom |
Suporte de moeda | Bom | Melhor |
Limites | Bom | Melhor |
Atendimento ao cliente | Bom | Ruim |
Recursos | Muitos recursos | Mais recursos |
Aplicação móvel | Bom | Bom |
Aplicação web | Bom | Não possui |
Estabilidade | Melhor | Bom |
Reputação | Melhor | Bom |
Se você pretende saber qual das duas é melhor, a resposta é depende; depende do serviço que você quiser e do ponto que você for analisar. Wise vs Revolut: ambas oferecem serviços parecidos e de qualidade, com transferências de dinheiro em conta e em muitas moedas diferentes, ajudando seus clientes a economizar com o câmbio de moedas.
Além disso, as duas são bem suportadas na Europa. No entanto, é preciso analisar os prós e os contras de cada uma.
A cobertura da Wise, antiga TransferWise, é maior do que da Revolut, o que torna a Wise geralmente mais popular. Além disso, a Wise pode ser utilizada em muitos países asiáticos (como a Indonésia, por exemplo), ao passo que a Revolut está ausente nesses países.
No entanto, a Revolut oferece uma cobertura cambial maior, ideal para quem viaja para muitos países. A Wise tem bastante foco no serviço único de transferência de dinheiro por um baixo custo entre contas bancárias ou entre contas Wise.
Por outro lado, a Revolut disponibiliza diversos recursos. Além disso, os limites da Revolut são mais elevados do que os da Wise.
Ao comparar Wise vs Revolut, você deve considerar que o serviço oferecido pela Wise apresenta mais vantagens em relação ao da Revolut. Mas, considerando o dinheiro puro, a Revolut é melhor porque com ela é possível poupar mais dinheiro.
Porém, se você trabalhar com moedas menos comuns, a Revolut é significativamente mais cara que a Wise. Além disso, aos finais de semana, as taxas da Wise são melhores que as da Revolut. A Revolut pode ser usada somente para compras em outras moedas, sem que o cliente pague pelos serviços utilizados. Por outro lado, o suporte ao cliente da Wise é bem melhor.
Agora que analisamos os principais pontos sobre o tema Wise vs Revolut e verificamos que cada uma é melhor por um lado, o Euro Dicas recomenda que você tenha, se possível, os dois cartões e utilize cada um no momento mais oportuno.
Mas se tiver que optar por um deles, escolhemos o cartão da Wise que tem mais vantagens, especialmente para quem está no Brasil.
Mas o ideal é utilizá-los principalmente para a troca de moedas. Não utilize nenhuma das duas para sua moeda padrão, e sim o cartão de crédito local, para acumular algum reembolso. Ou seja, Wise e Revolut são boas para realizar transferências que envolvam duas moedas diferentes.
Este vídeo pode ajudá-lo a visualizar qual das duas é melhor para você: Wise ou Revolut.
Visite também o site da Wise e o site da Revolut e veja qual deles é melhor para você.
Recomendamos o cartão multimoedas da Wise. É seguro, fácil de usar, as taxas são baixas e você pode utilizar em 160 países diferentes sem preocupação. Peça o seu e economize com a Wise!
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