Ter uma conta digital é uma grande vantagem para pessoas que viajam para o exterior e precisam realizar transferências internacionais, e a Nomad Global é uma opção de conta internacional em dólares americanos bastante utilizada por brasileiros, principalmente pelos que desejam realizar investimentos em ativos em dólar. Por isso, neste artigo, veremos como funciona a Nomad Global Investimentos, assim, você poderá verificar se vale a pena usar essa fintech. Vamos lá?!
Índice do artigo
A Nomad Global Investimentos é uma opção de conta da fintech Nomad Global para quem deseja realizar investimentos em ativos, operada em dólar americano. A conta é 100% digital e gratuita.
Os produtos de Nomad Global Investimentos funcionam em parceria com a FRAM Capital, conforme regulamentação do Banco Central do Brasil (BACEN) e da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Eles são também custodiados pela corretora americana DriveWealth, membro da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), autoridade regulatória da indústria financeira americana, e contam com o seguro Securities Investor Protection Corporation (SIPC).
Além disso, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), órgão americano que licencia empresas a concederem consultoria de investimento, também fiscaliza os investimentos.
Clientes da conta Nomad Global Investimentos podem escolher entre diferentes opções de produtos financeiros, entre carteira diversificada e renda fixa, para investir no exterior e expandir o seu portfólio.
Após abrir a sua conta na Nomad, você deverá responder a algumas perguntas, para a Nomad poder identificar o seu perfil de investidor.
O perfil de investidor (conservador, moderado ou arrojado) é uma descrição de suas características e objetivos financeiros, que influenciam suas escolhas de investimento. Então, é primordial compreender o seu perfil de investidor, para tomar as decisões acertadas de investimento para a sua situação.
Depois de identificado o seu perfil, você deve transferir reais para a sua conta Nomad, fazer câmbio diretamente para a Nomad Global Investimentos e escolher o tipo de investimento que mais se encaixa no seu perfil de investidor. Para isso, você deve clicar em “Fundos selecionados” e fazer a sua aplicação.
Todos os clientes que possuem uma conta corrente Nomad podem solicitar a abertura da conta Nomad Global Investimentos.
Para realizar o seu cadastro, serão solicitados os seguintes dados:
Após o envio dos dados e documentos, a Nomad faz uma análise usando bancos de dados públicos e alguns critérios internos para aprovação e abertura da conta-corrente.
Ao fazer a sua conta na Nomad, utilize o código de convidado EURODICAS para receber 20 dólares de cashback, disponível para quem carrega a conta nos primeiros 30 dias após a abertura da conta!
De acordo com a Nomad, qualquer pessoa pode fazer investimentos internacionais.
No entanto, a CVM recomenda que esse tipo de aplicação seja realizado por investidores mais qualificados, ou seja, que já têm experiência fazendo investimentos no Brasil.
Além disso, o perfil do investidor deve ser levado em consideração antes de comprar um ativo ou entrar em um fundo de investimento internacional. Assim, fica mais simples investir em aplicações que façam mais sentido para você e a sua tolerância a riscos.
Você deve responder à pesquisa de perfil de risco (clicar em fazer o teste) antes de começar a investir. Assim, é possível que a Nomad recomende o investimento que mais combina com você.
Essa avaliação de perfil de risco é uma exigência tanto da CVM quanto da SEC, com o objetivo de compreender os tipos de investimentos adequados a você, e, desta forma, proporcionar melhores decisões sobre seus investimentos.
Primeiramente, você deverá abrir uma conta na Nomad Global. O passo a passo é o seguinte:
Em suma, depois de abrir a conta Nomad, você poderá solicitar a abertura da Nomad Global Investimentos. Para isso, você deve acessar “Investimentos”, clicar em “Começar” e responder a algumas perguntas rápidas, em seu aplicativo. Em seguida, você já poderá começar a investir nos Estados Unidos.
A Nomad permite que você faça investimentos em produtos internacionais no Brasil ou diretamente da bolsa de valores dos EUA. Confira, a seguir, os tipos de investimentos que você pode fazer em sua conta Nomad.
Você pode investir diretamente seus ativos em empresas, por meio de ações (stocks e ADRs – American Depositary Receipts). Seja por companhia, área de atuação ou tema, você escolhe as ações da Bolsa americana que farão parte da sua carteira de investimentos.
O investimento no mercado de ações americano é uma opção bastante atrativa para investidores com perfil arrojado.
Os principais benefícios de investir em ações dos EUA são a estabilidade do mercado americano e a solidez do dólar, que normalmente apresenta baixa volatilidade.
Essa pode ser uma experiência única para diversificar a sua carteira e acessar diversas empresas que ainda não tem no Brasil.
Exchange Traded Funds (ETFs) são fundos de investimentos negociados nas bolsas de valores, semelhantes às ações.
Esse ativo tem um importante papel no mercado financeiro, proporcionando aos investidores uma maneira simples e eficiente de investir em renda variável no mercado americano, sem que seja necessário comprar cada ativo de cada vez.
Vale dizer, ainda, que, ao investir em ETFs americanos, você não só terá acesso a ações das empresas mais valiosas do mundo, mas também terá mais flexibilidade e liberdade para cuidar dos seus investimentos. Isso porque os ativos podem ser negociados a qualquer momento.
São diversos fundos que estão disponíveis para você diversificar a sua carteira, de acordo com os principais índices ou áreas do mercado.
Real Estate Investment Trusts (REITs) são veículos equivalentes aos fundos de investimento imobiliário negociadas nas bolsas de valores e outra opção para investimento em dólar. Eles unem o capital de diversos investidores, permitindo, assim, que eles desfrutem dos dividendos de investimentos imobiliários sem precisarem comprar, administrar ou financiar propriedades.
Isso significa que esse tipo de investimento possibilita que qualquer pessoa adquira cotas em uma variedade de ativos imobiliários nos EUA com liquidez e investimento inicial baixo. Os rendimentos provêm da valorização das cotas e também dos aluguéis pagos pelos inquilinos.
Essa estrutura oferece um fluxo de renda estável, apesar de não proporcionar grandes chances de valorização do valor investido.
A maioria dos REITs é negociada publicamente, garantindo liquidez, diferentemente de investimentos diretos em imóveis.
Confira, na tabela adiante, quais são as taxas o prazo de transferência da conta Nomad Global Investimento, conferidas no site oficial da instituição, em dezembro de 2023.
Transferências | Mínimo | Tarifas | Limites | Prazo |
Enviar dinheiro da conta global Nomad para conta investimento Nomad | – | Gratuita | USD 50 mil/dia USD 10 mil/operação USD 100 mil/mês USD 500 mil/ano | 3 dias úteis americanos |
Enviar dinheiro da conta investimento Nomad para conta global Nomad | – | Gratuita | USD 50 mil/dia USD 100 mil/mês USD 500 mil/ano | 3 dias úteis americanos |
De acordo com o site da Nomad, não há tarifas previstas para compra e venda de ações, ETFs, REITs, assim como para compra e venda de fundos selecionados. A instituição informa que avisará o cliente pelo menos 30 dias antes da cobrança.
Conheça também as taxas da conta Nomad Global.
Segundo informações presentes no site da Global Nomad em dezembro de 2023, com apenas USD 1 já é possível começar a investir.
O cálculo de rendimento da conta investimento funciona da seguinte forma:
Rendimento = Valor acumulado – (soma de todos os depósitos realizados – soma de todas as retiradas feitas)
O valor acumulado é o saldo total da sua conta de investimento, contabilizando valores investidos, não investidos e qualquer dividendo que possa ter recebido.
Para vender um ativo, basta:
Ao concluir a venda, o valor aparecerá como “Saldo não investido” na sua conta de investimento em alguns minutos. Esse valor é um adiantamento e a liquidação ocorrerá em até 2 dias úteis nos EUA.
Somente depois de concluída a liquidação, você poderá transferir os valores para a sua conta corrente.
É importante dizer que, de acordo com o site da Nomad, não é possível programar a venda de ativos; é preciso seguir as orientações apresentadas para resgatar os investimentos.
Outra informação importante é que não é permitido cancelar a venda de ativos depois que a operação for iniciada.
Sim. Para isso, você deve:
A Nomad informa que o investidor pode solicitar o resgate após 5 dias da entrada do valor na conta investimento.
Sim, é necessário declarar a sua Nomad Global Investimentos no seu Imposto de Renda (IR) anualmente.
Com a Nomad, você pode ter acesso a relatórios completos para declarar seu IR e ficar em dia com as suas obrigações fiscais.
No app Nomad você poderá encontrar toda a documentação necessária para fazer a declaração de IR. Para isso:
A declaração do Imposto de Renda do Brasil deve ser feita pelos canais indicados pela Receita Federal.
O Imposto de Renda sobre investimentos na bolsa de valores americana segue o mesmo padrão da bolsa brasileira e deve ser declarado da seguinte forma:
O restante das regras do Imposto de Renda em ações segue o mesmo padrão da declaração de investimentos no exterior da Nomad.
Confira algumas dicas para você investir com segurança na Nomad Global Investimentos:
Saiba também qual vale mais a pena: Nomad ou C6 Global.
Sim, vale muito a pena usar a Nomad Global Investimentos.
Veja as principais vantagens de ter uma conta investimento da Nomad:
Quer saber como investir seu dinheiro na Nomad Global na prática? Confira o vídeo do canal “Alvaro Lima – Investidor Consciente” e veja como o Alvaro fez para investir USD 100 na plataforma:
Agora que você viu informações importantes sobre a Nomad Global Investimentos, abra sua conta na fintech, estude o investimento mais adequado para você e boa sorte!
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