Consultoria de investimentos: entenda se vale a pena contratar

Mora no exterior, mas está interessado em investir no Brasil? Seja para fazer seu patrimônio crescer ou ter uma renda extra, contratar uma consultoria de investimentos pode ser uma ótima ideia. Com a ajuda de especialistas, você toma decisões mais inteligentes, investe legalmente e ainda aproveita vantagens fiscais.

Nesse artigo, descubra como esse serviço funciona, onde contratar e quais são as vantagens. Vamos lá? 

O que é uma consultoria de investimentos?

A consultoria de investimentos é um serviço especializado que ajuda pessoas a alcançarem suas metas financeiras. Nela, profissionais capacitados analisam o mercado e recomendam opções de ativos mais seguros e rentáveis para o perfil de cada cliente.

É importante lembrar que esse serviço visa orientar a escolha de ativos e a elaborar estratégias, considerando fatores como fases da vida, objetivos, patrimônio e perfil de risco. Com isso, a decisão final e a realização das aplicações são de responsabilidade do cliente, porém com uma aderência muito mais condizente com o que o cliente precisa.

Para brasileiros expatriados que não estão familiarizados com as leis e com o mercado financeiro, esse serviço serve como suporte para a realização de investimentos por conta própria e assertiva.

Assessoria e consultoria têm diferença?

Apesar de parecerem semelhantes, existem grandes diferenças entre a assessoria e a consultoria de investimentos, especialmente em relação à forma como os serviços são prestados e aos custos.

A assessoria está geralmente vinculada a instituições financeiras, o que pode transmitir maior segurança aos clientes. No entanto, esse serviço tende a apresentar um custo mais elevado, portfólio de produtos limitado e as sugestões de investimentos estão mais alinhadas aos interesses do banco que aquela assessoria representa.

Já a consultoria atua de forma independente, com profissionais tendo mais liberdade para avaliar e recomendar ativos do mercado financeiro e o cliente escolhe com qual instituição ele prefere se relacionar.

Essa abordagem não só reduz conflitos de interesse, como também oferece transparência e custos mais acessíveis que chegam a custar cerca de 3 a 4 vezes menos do que uma assessoria/gerente do banco.

Como funciona uma consultoria de investimentos?

A consultoria de investimentos funciona como um serviço especializado que orienta pessoas ou empresas na gestão do patrimônio e na tomada de decisões financeiras. 

Para isso, o consultor entra em contato e analisa o perfil do cliente, identificando suas metas, fase de vida em que se está, nível de poupança e tolerância de risco. Com essas informações, ele propõe estratégias personalizadas para o alcance dos objetivos financeiros desejados.

O consultor estuda, de forma alinhada, as suas necessidades e as aplicações que sejam aderentes aos seus objetivos. E o cliente pode ter conta em mais um banco, o consultor atuará na busca das melhores alternativas.

Embora não realize as movimentações financeiras, a consultoria fornece informações e apoio necessário para os clientes escolherem os melhores ativos e diversificarem suas carteiras para terem um bom planejamento de longo prazo.

Segundo Martin Hauser, CFP®, consultor financeiro e sócio-fundador da Care Multi-Family Office, é preciso traçar um plano para atingir seu patrimônio financeiro:

Exija de quem está te apresentando a estratégia de investimento, certificações e experiência para te auxiliar de forma precisa, transparente e com um portfólio que seja aderente aos seus objetivos.

Quem deve fazer uma consultoria de investimentos?

A consultoria é indicada para investidores que desejam aumentar o seu patrimônio, incluindo brasileiros que moram no exterior e querem investir no Brasil.

Descubra a seguir como esse serviço pode ajudar expatriados a alcançarem diferentes objetivos financeiros, de acordo com a legislação vigente e aproveitando benefícios fiscais. 

Quem quer potencializar o seu patrimônio no Brasil

Aumentar o patrimônio no Brasil é um dos principais objetivos de expatriados e a consultoria de investimentos pode ajudar com isso. 

O especialista elabora um plano personalizado conforme o perfil do investidor e auxilia na formação de uma carteira com ativos como imóveis, ações e fundos brasileiros com boa rentabilidade.

E o melhor é que ele tem experiência e conhecimento para otimizar a carga tributária, garantindo que você pague apenas o necessário em impostos.

Quem busca estabilidade ou uma renda extra

A consultoria de investimentos também é interessante para quem busca estabilidade ou renda extra no Brasil, mesmo morando no exterior. 

Com esse serviço, você tem acesso a informações sobre o mercado financeiro brasileiro, para ser possível fazer uma carteira de investimentos diversificada em diferentes classes de ativos, inflação, juros, bolsa, moedas e commodities, por exemplo.

Muitos clientes visam a construção de renda passiva para um prazo de 10–15 anos e, por conta da internet, acabam escolhendo fundos imobiliários como alternativa já que pagam uma receita mensal. Só que esta estratégia oferece riscos pouco explorados e existem alternativas mais seguras para se ter renda passiva com investimentos.

Onde buscar uma consultoria de investimentos?

Bancos, corretoras e profissionais independentes certificados prestam esse tipo de consultoria. No entanto, se você procura por um serviço personalizado para expatriados que desejam aplicar seus recursos no Brasil, recomendamos a Care Multi-Family Office. 

A Care oferece soluções completas para investidores tanto no Brasil quanto no exterior. Com uma equipe de especialistas qualificados, a Care está preparada para compreender os objetivos financeiros de cada cliente e orientá-los a tomar decisões seguras e dentro da legalidade.

Vantagens de ter um consultor de investimentos

Além de ajudar na tomada de decisões, a contratação de um consultor de investimentos oferece diversos benefícios aos expatriados, como a redução de riscos e o acesso a ativos que combinam com o seu perfil. Veja só:

Investimento baseado no seu perfil

O consultor analisa o seu perfil de investidor, considerando fatores como tolerância ao risco, objetivos, prazo esperado para obter resultados e a sua situação fiscal no país. Isso permite que o profissional crie uma carteira de investimentos personalizada e compatível com suas necessidades.

Diminuição dos riscos

Por meio de uma análise detalhada do mercado e considerando sua situação como brasileiro expatriado, o consultor seleciona os ativos mais adequados ao seu perfil. Ele também identifica oportunidades de investimento seguras e sugere ajustes em sua carteira para reduzir riscos.

Investimentos dentro da lei

Para brasileiros no exterior, a consultoria também contribui para os investimentos estarem em conformidade com a lei. O consultor orienta sobre as melhores práticas e os caminhos mais seguros para investir, garantindo que os clientes não tenham problemas com o fisco, tanto no Brasil quanto no país de residência.

Economia de Tempo

Gerenciar investimentos pode ser complexo e demorado. Um consultor cuida dessa tarefa, permitindo que você se concentre em outras áreas da sua vida enquanto seus investimentos são bem administrados.

Saiba também qual é o melhor investimento hoje no Brasil.

Vale a pena fazer uma consultoria de investimentos?

Com certeza vale a pena.

Contratar uma consultoria de investimentos é uma boa decisão para quem deseja aumentar seus rendimentos e tomar melhores decisões financeiras. Segundo o Royal Bank of Canada, investir com um consultor financeiro pode aumentar seu patrimônio líquido em quase 2 vezes mais do que se estivesse investindo sozinho, em um período de 10 anos.

Afinal, com esse serviço, você recebe orientação personalizada sobre os ativos ideais para o seu perfil de investidor e objetivos a curto e longo prazo. 

Se você vive no exterior e quer investir no Brasil, a consultoria também garantirá que as suas aplicações sejam feitas de acordo com a legislação fiscal vigente e ajudará a identificar as melhores oportunidades disponíveis no mercado financeiro brasileiro. 

Para aproveitar todos esses benefícios, é fundamental contar com profissionais qualificados. Entre em contato com a Care MFO e saiba como o serviço de consultoria de investimentos pode transformar sua estratégia financeira.