Revolut é seguro? Conheça os procedimentos de segurança do banco

O Revolut é uma conta digital multi-moeda. Tem sido bastante aceita na Europa, principalmente porque dá a possibilidade de gastar e sacar em várias moedas ao mesmo tempo. Já são mais de 4 milhões de usuários em todo o mundo. Mas o Revolut é seguro?

Confira como a empresa utiliza métodos de segurança para seus clientes e conheça mais sobre a conta digital.

Revolut é seguro? Confira as medidas de segurança da empresa

A Revolut é uma startup de tecnologia financeira totalmente digital. Lançada em Londres, na Inglaterra, está no mercado desde 2015 e virou uma das principais alternativas ao banco tradicional. Por isso, trabalha ativamente para a segurança das operações de seus usuários, utilizando um dos sistemas mais avançados de seguridade na utilização de seus cartões.

Sistema antifraude Sherlock

A empresa usa o sistema antifraude Sherlock, que obtém alerta em tempo real de atividade fraudulenta, permitindo uma atuação rápida. Além disso, conta com equipes de segurança específicas para proteger as contas do phishing, uma prática comum de fraude aos bancos. O ataque é feito através de criminosos que pretendem se passar por funcionários da empresa para ter acesso aos detalhes da sua conta.

Como eles fazem isso? Entrando em contato com os usuários como sendo funcionários legítimos da Revolut informando querer ajudar. Porém, essas pessoas querem, na verdade, ter acesso à sua conta. O objetivo é enganar os clientes obtendo, assim, a sua senha, o PIN ou o número do seu cartão.

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Segurança no aplicativo

O aplicativo utilizado por quem já abriu a conta é protegido por senha ou ID de impressão digital do seu celular. Nele, é possível bloquear e desbloquear imediatamente o cartão. Além disso, é no aplicativo também que é possível relatar algum acontecimento, como em casos de perda ou roubo do cartão.

No aplicativo é possível, ainda, desativar pagamentos online e saques, caso você perca o cartão ou ele seja roubado. Se quiser é possível, inclusive, desativá-lo e deixar ativo apenas quando sentir necessidade de uso.

Confira um passo-a-passo de como abrir uma conta no Revolut.

O cartão Revolut é seguro?

Sim. Como já falamos, todos os procedimentos do cartão podem ser feitos através do aplicativo, assim como bloquear, cancelá-lo e reativá-lo. Assim que recebê-lo, defina o PIN e faça uma compra em uma loja física para que ele comece a funcionar.

Para utilizá-lo, é preciso ter dinheiro em conta. Depois disso, basta utilizá-lo em débito ou crédito, a depender do tipo de conta que você terá acesso após o cadastro.

No entanto, como a própria empresa relata, nenhum sistema de segurança é sempre 100% seguro, mesmo com funcionários vigilantes. Por isso, se proteja contra ataques de phishing mantendo a sua conta segura:

  • Insira a identificação por impressão digital;
  • Desative determinadas funcionalidades do seu cartão para reduzir o risco de fraude;
  • Utilize cartões virtuais em compras on-line.

Confira outras dicas de como enviar remessa de dinheiro para o exterior.

Como proteger o seu cartão Revolut?

O site oficial da empresa fez uma lista de mecanismos que podem ajudar os usuários a manter a conta, e o cartão Revolut, mais seguros. Veja em quê e como ter mais atenção:

  • Você não precisa dar o PIN do seu aplicativo, do cartão ou qualquer senha para funcionários da Revolut. Isso quer dizer que se alguém entrar em contato afirmando ser da empresa e for pedido algum dado referente a senha, reporte imediatamente através do chat do app;
  • O contato com os usuários é feito apenas através do chat do aplicativo. Mesmo que chegue alguma comunicação via e-mail, o primeiro contato é sempre feito através do chat de apoio;
  • Tenha sempre a versão mais recente do aplicativo, seja através da Apple App Store ou da Google Play Store;
  • Os funcionários da Revolut jamais irão entrar em contato através das redes sociais ou de qualquer parceiro. Caso aconteça, é uma fraude.

Revolut é seguro? Veja avaliação dos clientes

A empresa ainda não está ativa no Brasil, apesar do anúncio de que deve começar a funcionar em território brasileiro em breve. Por isso, as avaliações são de usuários de outras partes do mundo.

Segundo o site de avaliação de usuários TrustPilot, a Revolut consta como excelente, com nota 4.4, com maioria de comentários positivos.

Revolut é seguro aplicativo

Como abrir conta Revolut para brasileiros na Europa

Por enquanto, só é possível abrir uma conta digital na Revolut os usuários que tenham residência legal nos países parte do Espaço Econômico Europeu (EEE), na Austrália, no Canadá, em Singapura, na Suíça, no Japão e nos Estados Unidos.

O EEE inclui os seguintes países: Alemanha, Áustria, Bélgica, Bulgária, Croácia, Dinamarca, Eslováquia, Eslovênia, Espanha, Estônia, Finlândia, França, Grécia, Hungria, Irlanda, Islândia, Itália, Letônia, Listenstaine, Lituânia, Luxemburgo, Malta, Noruega, Países Baixos, Polónia, Portugal, Reino Unido, República Checa, República do Chipre, Roménia e Suécia.

Caso já tenha residência em um destes locais, siga o passo-a-passo para abrir uma conta:

Conta Revolut Pessoal

  1. Primeiro, faça o download do app da Revolut na Apple App Store ou Google Play Store;
  2. Na sequência, informe o número do seu telefone;
  3. Depois, crie uma senha de 4 dígitos;
  4. Em seguida, digite o código de segurança de 6 dígitos enviado por mensagem de texto para o seu celular;
  5. Escreva suas informações pessoais;
  6. Inclua o seu endereço residencial;
  7. Informe o seu e-mail.

Conta Revolut Empresarial

  1. Preencha o formulário de cadastro no site do Revolut;
  2. Digite o seu e-mail;
  3. Inclua o código de verificação que foi enviado para o seu e-mail;
  4. Informe o número de telefone;
  5. Inclua o código de verificação que foi enviado para o telefone;
  6. Escolha uma senha;
  7. Informe os seus dados pessoais no formulário;
  8. Digite o seu endereço na Europa;
  9. Informe o perfil do seu negócio “Freelancer” ou “Empresa”;
  10. Inclua os dados do seu negócio no formulário;
  11. Digite os seus dados bancários e escolha os países que você irá receber
  12. pagamentos;
  13. Agora, escolha os países que você pretende enviar pagamentos;
  14. Digite os dados do proprietário do negócio;
  15. Na sequência, envie os documentos solicitados pelo banco e confirme;
  16. Faça a escolha o plano do Revolut e insira os dados para pagamento do plano;
  17. Confirme que leu e concorda com termos de uso.

Já mora na Europa? Veja um comparativo entre as contas digitais N26 e Revolut e escolha uma.

É possível abrir conta Revolut no Brasil?

Apesar de já ter informado que pretende entrar no mercado brasileiro em breve, ainda não é possível abrir uma conta Revolut sendo residente no Brasil.

Porém, caso queira aguardar, basta baixar o aplicativo e se inscrever na lista de espera. Ou é só acessar o site oficial da Revolut Brasil e clicar no botão “Join Waitlist” ou “Junte-se à lista de espera” inserindo um endereço de e-mail válido.

Atualmente, empresa está em fase de pré-cadastros. É possível baixar o aplicativo da Revolut diretamente do Google Play ou App Store.

Saiba tudo sobre a expectativa de chegada da Revolut Brasil.

Quais são as contas disponíveis na Revolut?

Agora que você já sabe que o Revolut é seguro, conheça os tipos de conta que são oferecidos pela empresa.

Planos Pessoais

São 3 opções de conta para pessoa física disponíveis pela Revolut. São elas:

Revolut Standard

Pacote gratuito da Revolut, ou seja, não exige pagamento mensal. No ato da inscrição, o usuário já recebe uma conta IBAN em euros que permite transferências em até 30 moedas diferentes com taxa de câmbio interbancário. Dá direito a um cartão de débito físico para movimentar a conta e pode ser usado em viagens ao exterior para pagamentos e saques de dinheiro em espécie.

Revolut Premium

Conta intermediária, a Premium tem custo mensal de 7,99€ por mês. Dentre as vantagens, além das que recebe o usuário Standard, está a conversão de valores gratuito sem limite.

Revolut Metal

A conta com mais benefícios dentre as opções pessoais. Custa 13,99€ por mês. O usuário recebe um cartão contactless de metal, enviado gratuitamente, cashback dos pagamentos feitos com o cartão de débito de 0,1% na Europa e 1% dos gastos em outros países, incluindo Bitcoin, Litecoin e Ether.

TransferWise Vs Revolut: qual das duas escolher? Veja nosso comparativo.

Planos Business

O Revolut é seguro tanto para contas físicas como para as empresariais. Existem dois tipos: empresas e freelancer.

Revolut Empresa

São 3 tipos oferecidos para as empresas:

  • Gratuito: não paga nada, mas tem menos funcionalidades, como a quantidade de apenas 5 pagamentos locais gratuitos e nenhum internacional;
  • Crescimento: custa 25€ por mês e inclui 100 pagamentos locais e 10 internacionais gratuitos. Pode-se incluir até 10 membros da equipe;
  • Escala: tem um custo de 100€ por mês, 1000 pagamentos locais e 50 internacionais gratuitos. Pode-se incluir até 30 membros da equipe.

Revolut Freelancer

São 2 tipos:

  • Gratuito: não paga nada, mas também tem menos funcionalidades, como a quantidade de apenas 5 pagamentos locais gratuitos e nenhum internacional;
  • Profissional: tem um custo de 7€ por mês, 20 pagamentos locais e 5 internacionais gratuitos. Pode-se incluir até 4 membros da equipe gratuitamente.

Confira um comparativo entre os dois tipos no site da Revolut Business.

Taxas e Limites da Revolut

A abertura de qualquer uma das contas Revolut é gratuita. No entanto, a depender da opção escolhida, é preciso pagar uma taxa extra no saque e na transferência.

Veja a diferença entre as opções de contas pessoais:

Conta Tarifa de manutenção mensal Saque Transferência
Standard Gratuito Saques gratuitos de até 200€ por mês, valores extras é cobrado 2% Transferências superiores a 6 mil euros mensais, será cobrada uma taxa de comissão de 0,5% em cima do valor.
Para transferências nos fins de semana, a taxa é de 0,5% a 2%, a depender da moeda.
Premium 7,99€ Saques gratuito até 400€ por mês, valores extras é cobrado 2% Transferências internacionais gratuitas ilimitadas
Metal 13,99€ Saques gratuito até 800€ por mês, valores extras é cobrado 2% Transferências internacionais gratuitas ilimitadas

Conheça os detalhes do Revolut Business, a conta para empresários e freelancers.

O Revolut é seguro. E vale a pena?

Para quem vive na Europa, ou em algum outro país onde a plataforma já atua, é uma conta digital que vale a pena sim.

Entre no site da Revolut, faça um comparativo entre os prós e contras, e veja qual o tipo de plano melhor se encaixa para a sua necessidade. Seguro e com boas avaliações de usuários, um diferencial é que as taxas costumam ser menores do que as praticadas no mercado.

Contudo, por ainda não ter entrado em território brasileiro, não podemos afirmar se irá valer a pena quando chegar ao Brasil. Aguardamos a empresa confirmar atuação e a tabela de preços que irá praticar.

Se você já mora em algum dos países do Espaço Econômico Europeu, veja como o Revolut funciona e quais são as principais as vantagens e desvantagens.

Denise Mustafa é jornalista, fotógrafa e especializada em conteúdo e gerenciamento de marcas. Já passou uma temporada em Portugal, viajou bastante por aí e, agora vivendo no Brasil, escreve para grandes sites brasileiros de viagem, sempre à frente da sua Travessia Conteúdo & Branding, atravessando oceanos e contando suas experiências para outros viajantes.

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