LeoPay: veja o que é, como funciona e se vale a pena abrir conta

Contas bancárias no exterior  / 

Quer uma conta no exterior sem tanta burocracia? O LeoPay é uma alternativa para simplificar o processo de abrir uma conta no exterior e transferir dinheiro para fora do país. Se você ainda não conhece o Leopay e como funciona, fique atento a esse artigo e descubra tudo sobre esse banco. Para isso, nós do Eurodicas reunimos aqui as principais informações que você precisa saber para abrir uma conta no exterior.

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LeoPay: o que é e como funciona

O Leopay é uma boa alternativa para quem busca simplificar o processo – muitas vezes burocrático, caro e trabalhoso – de abrir uma conta no exterior e também de transferir dinheiro de um país para outro. Uma característica do Leopay é que o banco permite que você envie e receba dinheiro em diversas moedas diferentes, além de realizar pagamentos online.

O banco conta com duas opções de conta: a pessoal e a comercial. Assim que abre a conta o cliente pode enviar e receber dinheiro de bancos nacionais e internacionais em qualquer lugar do mundo e outros usuários do LeoPay, basta informar o número da conta, telefone ou e-mail.

Uma boa vantagem, que pode ser bastante útil para donos de pequenos empreendimentos, é a possibilidade de realizar a transferência de dinheiro para diversos destinatários de uma vez só. Além disso, todas as operações são feitas a partir do aplicativo ou acesso à sua conta pela internet (notebook, tablet ou smartphone).

Além disso, é possível criar uma conta para cada moeda, sendo esse um dos pontos chaves do LeoPay: a liberdade financeira. O cliente tem o controle total sobre seu dinheiro na palma da mão, já que as operações são feitas pela internet ou pelo aplicativo mobile.

IBAN: código importante para utilizar o Leopay

Para utilizar um banco digital internacional, você precisa entender o que é IBAN (International Bank Account Number): código numérico usado em transferências internacionais de recursos que visa reduzir erros nas operações.

O código é um padrão internacional de identificação de contas bancárias, segundo a norma ISSO 13616.

Dessa forma, se você tem planos de enviar dinheiro para outro país ou fazer compras online, o código IBAN será necessário.

É aí que entra o banco LeoPay, um banco online internacional que permite o envio e recebimento de dinheiro em até dez moedas diferentes e sem pagar taxas de câmbio abusivas através do IBAN.

Veja também como usar conta digital no exterior.

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Quem pode abrir conta no Leopay

Qualquer pessoa residente nos 40 países onde o LeoPay opera, independente da cidadania ou histórico financeiro.

Recentemente, a empresa modificou sua política e o Brasil foi excluído da lista de países nos quais é possível apresentar residência e ser elegível para abrir uma conta.

Até outubro de 2018, a empresa permitia que pessoas com residência no Brasil abrissem contas, mas isso foi alterado e a partir dessa data não é mais possível dar início às atividades financeiras no Leopay apenas com endereço brasileiro.

Sendo assim, se você está indo morar em algum dos países/regiões presentes na lista a seguir e conseguir comprovar residência, sua candidatura a uma conta será aceita:

Na Europa

  • Alemanha;
  • Andorra;
  • Áustria;
  • Bélgica;
  • Bulgária;
  • Croácia;
  • Dinamarca;
  • Eslováquia;
  • Eslovênia;
  • Espanha;
  • Estônia;
  • Finlândia;
  • França;
  • Gibraltar;
  • Grécia;
  • Holanda;
  • Hungria;
  • Irlanda
  • Islândia
  • Itália;
  • Latvia;
  • Liechtenstein;
  • Lituânia;
  • Luxemburgo;
  • Malta;
  • Mônaco;
  • Noruega;
  • Polônia;
  • Portugal;
  • Reino Unido;
  • República Tcheca;
  • Romênia
  • San Marino;
  • Suécia;
  • Suíça;
  • Vaticano.

Na América do Norte

  • Guadeloupe Martinique;
  • Saint Martin;
  • Martinique.

Na América do Sul

  • Guiana Francesa.

Na África

  • Mayotte;
  • Réunion.

Leopay: como abrir conta passo a passo

A abertura da conta no Leopay é simples, gratuita e totalmente online.

Para abrir sua conta, é necessário acessar o site oficial do Leopay e seguir alguns passos:

  1. Selecione o seu país de residência e escolha uma opção de conta entre a pessoal e a de negócios;
  2. Em seguida, preencha as lacunas com seus dados pessoais (nome, documento de identidade, data de nascimento) e confirme o seu número de celular através de um número que a empresa enviará por SMS ou ligação telefônica;
  3. Além da confirmação do número de celular, também deverá confirmar seu endereço de e-mail, clicando em cima do link que chegará na sua caixa de entrada;
  4. Depois de realizados esses três primeiros passos, está na hora de baixar o aplicativo oficial e fazer uma chamada de vídeo, com a finalidade de verificar a sua identidade. Essa chamada ocorre na língua inglesa e é uma ligação rápida, de dois a três minutos;
  5. Agora é só solicitar seu cartão e aproveitar as vantagens da Leopay.

Importante destacar que é possível que o banco solicite o envio de alguns documentos que comprovem seus dados, assim como comprovante de residência e algum documento de identidade com foto. Após a realização da chamada de vídeo, a liberação da conta é feita no período de 15 minutos a 8 horas, dependendo de cada caso.

Envia cartão para casa?

O LeoPay oferece cartão de débito e de crédito, ambos com bandeira VISA, que tem a vantagem de ser amplamente aceita pelo mundo.

Encerrado o processo de abertura já é possível solicitar o cartão pré-pago, que é enviado diretamente para o endereço que consta no registro.

São até dois cartões gratuitos pré-pagos e sem juros para cada conta, sendo que o cliente pode solicitar até dez cartões por conta.

Caso esteja no Velho Continente, confirma como abrir conta na Europa.

Taxas

Não tem! Você não paga mensalidade e nem taxas para compras internacionais.

As únicas cobranças feitas são sobre a conversão das moedas no cartão – mais baixas do que as tarifas cobradas por bancos tradicionais, nas transferências bancárias acima de 5 mil euros e sobre saques em ATM na Europa – variando de  2€ a 4€ a depender de cada país.

Vantagens e desvantagens de ter conta no Leopay

Vantagens

Uma das maiores vantagens de ter uma conta no Leopay é que não é necessário perder tempo do seu dia indo até um banco. Todos os processos para abrir sua conta podem ser feitos através de algum dispositivo conectado à internet. E não é só isso: as transações de dinheiro também são realizadas de maneira virtual, não precisando de nenhuma autorização física.

Outra grande vantagem são as taxas de câmbio, as quais, são bem mais em conta do que em bancos mais tradicionais. Além do Leopay não cobrar mensalidades ou taxas pelo uso do cartão, a troca de moedas ainda sai mais barata que muitas instituições financeiras por aí.

Desvantagens

Uma das desvantagens que mais contam para nós, brasileiros, é a impossibilidade de criar uma conta com endereço do Brasil. Infelizmente, em outubro de 2018 a empresa encerrou essa possibilidade, tornando apenas moradores da Europa, América do Norte e alguns países da África como elegíveis a abrir uma conta.

Outra desvantagem é a cobrança de uma taxa que varia de 2€ a 4€ por cada saque dentro da Europa. Além disso, transferências bancárias acima de 5.000,01€ também sofrem taxação de acordo com o montante.

Outro ponto negativo, é o fato do banco ser pouco conhecido, principalmente no Brasil, o que pode deixar os clientes com um pé atrás.

Reviews e avaliações

Para encontrar as reviews e avaliações feitas pelos clientes Leopay, é necessário recorrer ao site Trustpilot. Caso você ainda não conheça, é o maior site de avaliações do mundo, operando em diversos países e tendo críticas dos mais variados usuários.

A nota final do Leopay na página, dada por seus próprios consumidores, é de 3 estrelas de um total de 5. Logo de cara é possível notar um detalhe que chama bastante atenção: dentre as 961 avaliações feitas, o número de “excelente” e “muito ruim” é quase o mesmo!

Após ler com calma os dois tipos de comentários, é possível perceber que praticamente todos aqueles que deram a pior avaliação à empresa são brasileiros que ficaram chateados ou tiveram problemas durante o fechamento de suas contas em outubro de 2018.

Dessa forma, vale a pena ler os comentários de forma geral, com calma, e tirar suas próprias conclusões. Certamente o Leopay é uma empresa reconhecida na Europa, presta bons serviços e pode te ajudar a economizar com taxas e cobranças bancárias de transferências se você morar no continente.

Conheça também o Banco N26 e o Banco Monzo, duas alternativas de bancos digitais europeus.

O LeoPay é seguro?

Segundo informações do próprio site do Leopay, entre as medidas de segurança do site estão:

  • Manter senhas e detalhes de login auto-selecionados e logout automático;
  • Acesso à conta e verificação de operações com SMS ou app mobile GateKeeper.

Tecnologia Layer Security (TLS) 1.2.

A empresa é certificada no nível 1 do PCI DSS e protege contra fraudes, exigindo a verificação de operações prévias e financeiras por códigos SMS ou códigos exclusivos gerados pelo aplicativo móvel GateKeeper.

A conta é constantemente monitorada para verificação de atividades irregulares e operações suspeitas, além da opção de bloquear e desbloquear a conta sempre que tiver dúvidas.

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Alternativas ao LeoPay

Para quem busca um banco seguro e moderno lá fora, o Banco N26 é uma alternativa que nós recomendamos. O N26 vem conquistando cada vez mais adeptos pela Europa por conta da sua praticidade, segurança e custos quase inexistentes de manutenção.

Além de oferecer contas gratuitas, não cobra por saques realizados em ATM, muito menos pela solicitação de um cartão de crédito, além de ser extremamente confiável.

O Remessa Online pode ser o melhor amigo da sua conta LeoPay, pois os bancos cobram taxas absurdas de conversão de moeda e podem “comer” parte do seu dinheiro nessa operação.

Outra boa alternativa para realizar a transferência de dinheiro para outro país, é a TransferWise. Além de garantir taxas até 8 vezes mais baratas que a média, não é necessário abrir uma conta para realizar sua transferência.

Através do site é possível realizar diversas simulações de transferência de remessas de dinheiro e saber exatamente o custo total de toda a operação, possibilitando assim um planejamento do quanto irá gastar.

Com todas essas informações, fica fácil de ver que o Leopay é mais uma opção para você que deseja morar fora, mas ainda não sabe o que fazer da sua vida financeira. Principalmente para quem pretende se mudar ou já mora na Europa, as transações e a própria abertura de conta são mais fáceis. Vale a pena dar uma oportunidade ao banco!

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Autores

Alexandre Nogueira é brasileiro, jornalista e especialista em comunicação esportiva. Possui ainda pós-graduação em Jornalismo Esportivo e especialização em marketing digital. Tem prazer em dar dicas de roteiros turísticos europeus e recomendar os melhores passeios. Ama jornalismo, cinema, viajar, escrever, o futebol e o Santos, não necessariamente nessa ordem.

Clara é natural do interior de São Paulo e tem muito orgulho do sotaque caipira. Jornalista que adora gatos, tatuagens e livros, vê o mundo de cabeça para baixo e tem como vícios memes da internet e soltar piadas inesperadas no meio de uma conversa.