Novidade em 2023, o Cashback Wise veio como um carinho no coração dos clientes de um dos maiores bancos digitais do mundo. Afinal, quem não gostaria de receber, sem burocracia alguma, os rendimentos sobre seu próprio dinheiro que está parado no banco?
Neste artigo, saiba todos os detalhes de como funciona essa novidade para os clientes Wise, como o cashback é calculado, entenda quais são os impostos que recaem sobre a quantia e muito mais. Boa leitura!
Índice do artigo
O que é o cashback Wise?
O cashback Wise é um programa oferecido pela Wise, empresa de transferência de dinheiro internacional que recompensa os clientes com um reembolso (cashback) baseado nos valores em euro, libra esterlina e dólar americano mantidos em suas contas.
A Wise realiza o pagamento do cashback mensalmente, com base nas quantias mantidas nas contas nas moedas elegíveis.
A razão pela qual a empresa oferece o cashback está relacionada ao fato de manter os fundos dos clientes em contas separadas. Dessa forma, ela pode investir esses fundos e gerar renda por meio de juros. Em vez de reter todo esse lucro, a Wise opta por compartilhar uma parte com seus clientes por meio do cashback.
Como funciona o cashback Wise?
De forma simples, o cashback da Wise funciona como um programa de recompensas para os clientes que mantêm saldos em suas contas da Wise em euro, libra esterlina e dólares americanos. Ele é pago com base nas quantias mantidas pelo cliente em sua conta nessas moedas.
Dessa forma, o cliente mantém um saldo na conta e, mensalmente, recebe uma taxa de juros sob a forma de cashback em sua conta. Para isso, é necessário manter um saldo mínimo em suas contas da Wise nas moedas elegíveis ao longo do mês.
Depois de testarmos as principais alternativas do mercado (Remessa Online, Paypal, Western Union,etc), a plataforma que nós recomendamos é a Wise. É seguro, rápido e fácil de utilizar.
ECONOMIZAR COM A WISE →A melhor forma de garantir a moeda europeia é através de um cartão de débito internacional. Recomendamos o Cartão da Wise, ele é multimoeda, tem o melhor câmbio e você pode utilizá-lo para compras e transferências pelo mundo. Não perca dinheiro com taxas, economize com a Wise.
Cotar Agora →No começo de cada mês, os clientes recebem uma notificação da Wise no celular, que mostra o quanto o dinheiro rendeu e o valor do cashback. Veja como as notificações aparecem mensalmente no aplicativo Wise:
Quem pode receber o Wise Cashback?
Podem receber o cashback Wise os clientes que atendem aos seguintes requisitos:
- Possuir uma conta Wise no Espaço Econômico Europeu (EEE);
- Manter saldos nas moedas EUR (Euro), GBP (Libra Esterlina) ou USD (Dólar Americano);
- Manter um saldo mínimo em suas contas da Wise em uma das moedas elegíveis durante todo o mês para se qualificarem para o cashback;
- Cumprir os termos e condições do Contrato do Cliente da Wise.
Além disso, existem certas condições que podem tornar o cliente inelegível para receber o cashback, tais como:
- Ter uma conta fora do EEE;
- Ausência de dinheiro nas moedas elegíveis;
- Os dias em que o dinheiro é mantido em fundos de Ativos – Juros ou Ações não serão contados para o cashback;
- Encerramento de saldo ou reserva elegível antes do pagamento do cashback;
- Conta suspensa ou desativada;
- Saldo negativo;
- Valor do cashback inferior a 0,10 em uma moeda elegível;
- Optar por não receber o saldo de cashback.
O cashback da Wise está disponível para as contas brasileiras?
Por enquanto, o cashback da Wise não está disponível para as contas Wise no Brasil.
Esse serviço está disponível apenas para o Espaço Econômico Europeu, e, no momento da produção desse artigo, ainda não há previsões sobre a expansão do cashback para outros continentes.
Como o cashback Wise é calculado?
O cashback da Wise é calculado mensalmente, a partir de uma quantia sobre os saldos em euros, dólares e libras, considerando uma taxa variável, que pode mudar ao longo do tempo, conforme determinado pela Wise. Em agosto de 2023, o cashback mensal é calculado da seguinte maneira:
- 1,79% sobre os euros;
- 3,12% sobre as libras;
- 3,85% sobre os dólares.
Também vale ressaltar que, por operar na jurisdição fiscal belga, o cashback é sujeito aos impostos locais. Esse valor também é calculado e descontado do que você recebe de volta do banco.
Imposto no cashback Wise
O cashback da Wise está sujeito a 30% de imposto, quantia deduzida antes do banco enviar o valor final para cada cliente. De acordo com o banco, esse imposto é retido na fonte e, por isso, não é possível reduzir o valor retirado.
O valor descontado dos impostos fica sempre bem detalhado no seu aplicativo da Wise, e você consegue entender exatamente o quanto ficou retido.
Apenas pessoas elegíveis para uma taxa de retenção de imposto na fonte mais baixa (aquelas pessoas com tratado de dupla tributação, que pagam impostos na Bélgica e em seu país de residência ou origem) podem recorrer à diminuição do imposto do cashback, através do formulário para reembolso do WHT belga.
Como ativar o cashback na conta Wise?
Não precisa ativar o cashback na sua conta Wise.
Esse processo é feito de forma automática para todos os clientes que estão no Espaço Econômico Europeu e que possuem os valores mínimos parados na conta exigidos pela Wise.
De acordo com o site do banco, o cashback é um direito do cliente e, por isso, o processo para recebê-lo não precisa ser burocrático.
Como cancelar o cashback Wise?
Cancelar o cashback Wise também é simples. Basta acessar o aplicativo do banco através do link para cancelar o cashback e logar na sua conta. Feito isso, você verá um botão para cancelar esse serviço e pronto.
Como começar a receber cashback Wise?
Para começar a receber o cashback Wise, basta ter uma conta Wise no Espaço Econômico Europeu e possuir o valor mínimo exigido para a sua moeda (euro, dólar americano ou libra). É simples assim, sem burocracias, formulários ou precisar abrir um pedido.
E caso tenha dúvidas sobre como fazer a abertura da conta, confira o passo a passo para abrir conta na Wise.
Vantagens e desvantagens do cashback Wise
As principais vantagens são:
- Recompensa em dinheiro com base nos saldos mantidos em contas Wise;
- A Wise é uma empresa segura;
- Vantagens para clientes no Espaço Econômico Europeu (EEE);
- Flexibilidade de moedas com cashback disponível para euros, libras esterlinas e dólares americanos;
- É uma boa forma de o dinheiro render mais.
Entretanto, as principais desvantagens são:
- Disponível apenas clientes no EEE;
- Impostos retidos na fonte de 30%;
- Taxas de cashback variáveis, sujeitas a alterações pela Wise;
- Necessidade de manter saldos mínimos nas moedas elegíveis para receber o cashback;
- Não está disponível para contas brasileiras.
Vale a pena utilizar Wise e receber cashback?
Sim, vale a pena! Afinal, estamos falando dos rendimentos sobre o seu dinheiro, e nada mais justo do que recebê-los de volta mensalmente. Ainda, o processo todo acontece sem burocracias e formulários, tornando tudo ainda mais fácil.
Embora a quantia recebida de volta não seja muito grande (sobretudo quando comparada à quantidade inicial na sua conta), você acaba acumulando esse valor ao longo do tempo. Isso também te ajuda a gerenciar suas finanças de forma mais consciente.
Também podemos ressaltar (e comprovar) que a Wise é um dos maiores e mais confiáveis bancos digitais do mundo, que vem conquistando espaço em inúmeros países (sobretudo na Europa).
Aqui, no Euro Dicas, já falamos bastante sobre esse banco digital e já explicamos todos os detalhes sobre como a conta Wise funciona. Também já escrevemos um artigo que explica se a Wise vale a pena ou não.
Some isso à praticidade oferecida pelo banco, à facilidade do uso e aos cashbacks e verá que, em grande resumo, vale a pena sim usar a Wise e receber o cashback mensal.
Agora você já sabe como funciona o cashback Wise e já sabe se a sua conta Wise é elegível ou não para essa novidade! Aproveite para avaliar se esse banco é o que mais se adequa à sua realidade!
