Cartão Wise no Brasil: veja as vantagens e como solicitar o seu

Você já tem o seu cartão Wise no Brasil? Este cartão multimoedas é uma solução interessante para facilitar suas transações financeiras. Com ele, é possível efetuar pagamentos e saques em diversas moedas de forma simples e prática. Veja abaixo como solicitar o seu, as principais tarifas cobradas e se vale a pena utilizar esse serviço da Wise.

Caso prefira, você pode ouvir esse conteúdo! Basta dar play abaixo:

Como funciona o cartão Wise no Brasil?

Disponível no Brasil desde dezembro de 2021, o cartão Wise funciona como um cartão de débito internacional. A diferença é que pode ser usado em 160 países e territórios e em mais de 40 moedas diferentes.

É uma excelente opção para quem faz compras em lojas internacionais, viaja com frequência para o exterior, planeja mudar de país ou precisa enviar e receber dinheiro de fora. Para ter acesso ao cartão de débito internacional, basta abrir uma conta Wise online e solicitar o seu.

Após ativar o seu cartão de débito internacional, você poderá colocar saldo na sua conta utilizando o aplicativo da Wise. Para tanto, basta escolher a moeda e o valor que deseja adicionar, selecionar a forma de pagamento em reais e concluir o processo. É fácil e rápido.

O valor da transferência será adicionado ao saldo do cartão na moeda escolhida. Ao utilizar o cartão para saques, pagamentos ou enviar dinheiro para o exterior, a própria empresa faz a conversão da moeda (exceto quando o saldo estiver em reais) no momento da transação, com a melhor taxa de câmbio do mercado.

Funcionalidades do cartão

Além de saques e pagamentos no exterior, o cartão ainda oferece diversas outras funcionalidades que facilitam as suas transações no exterior. As principais delas são:

• Manter e converter dinheiro em mais de 40 moedas;
• Efetuar saques em diversos caixas eletrônicos no exterior;
• Fazer compras em sites internacionais online e pagar faturas no exterior com o saldo da conta Wise, sem taxas ocultas;
• Aproveitar a taxa média do mercado e tarifas mais baixas ao gastar dinheiro em moeda estrangeira;
• Usar o cartão de débito Wise em 160 países, realizar compras em lojas virtuais ou físicas em mais de 40 moedas;
• Congelar e descongelar seu cartão instantaneamente pelo aplicativo;
• Acesso ao cartão Wise digital.

Como pedir o cartão Wise no Brasil

Pedir o cartão Wise no Brasil é simples. O processo é feito online por meio do site ou aplicativo da ex-TransferWise seguindo o passo a passo abaixo:

1. Faça login na sua conta Wise ou cadastre-se na plataforma e adicione a sua primeira moeda aos seus saldos;
2. Selecione a aba “Cartão”;
3. Clique na opção “Solicitar o Cartão”;
4. Aguarde a verificação dos seus dados pessoais, como nome e endereço;
5. Se estiver tudo certo, a Wise enviará o cartão para o endereço cadastrado (enquanto aguarda o cartão físico, você poderá acessar os dados do cartão e usá-los para compras online);
6. Pronto! Quando o seu cartão físico chegar, ele terá que ser ativado.

Como ativar o cartão Wise?

Não existe um processo específico para ativar o cartão Wise no Brasil. Após receber o seu cartão físico, você só precisa usá-lo como forma de pagamento utilizando chip e senha para ativar o recurso de aproximação.

Caso o pagamento com chip e senha seja recusado, basta usar o cartão em um caixa eletrônico 24 horas para:

• Efetuar saques;
• Consultar o saldo.

Como funciona o cartão Wise digital?

O cartão Wise digital funciona como o cartão de débito no exterior, mas só existe no aplicativo. Possui, inclusive, algumas semelhanças com o cartão físico, entre elas:

• Tecnologia de pagamento por aproximação;
• Pode ser adicionado às carteiras digitais Apple Pay e Google Pay;
• Possui o número do cartão, data de vencimento e o CVV;
• Pode ser usado para pagamentos em diversas moedas em lojas físicas e digitais.

Além disso, você pode congelar, liberar e substituir o cartão virtual a qualquer momento pelo próprio aplicativo, aumentando ainda mais a segurança da sua conta.

Como pedir o cartão digital Wise?

O cartão digital da Wise está disponível para os clientes que já possuem um cartão físico e residem no Brasil. Ele estará habilitado para o uso no momento em que você o ativar, sem a necessidade de informar senhas ou códigos de ativação. Confira o passo a passo de como pedir o seu pelo site ou aplicativo:

Pedir o cartão digital Wise pelo site

1. Acesse a sua conta da Wise pelo site;
2. Clique em “Cartões”;
3. Escolha a opção “Peça um cartão”;
4. Na nova tela, clique em “Peça o seu agora”.

Pedir o cartão digital Wise pelo aplicativo

1. Acesse a sua conta da Wise pelo aplicativo;
2. Escolha a opção “Cartão”;
3. Deslize seus cartões para a direita até surgir a opção “Crie o seu cartão digital”;
4. Toque em “Crie o seu cartão digital”.

Como ativar o cartão digital Wise?

A ativação do cartão digital Wise é feita automaticamente.

Isso significa que depois de criar o seu novo cartão virtual, ele já poderá ser usado para compras e pagamentos em lojas físicas e virtuais. Além disso, se preferir, você pode adicionar seus cartões digitais a carteiras móveis como Apple Pay e Google Pay.

Quanto custa o cartão Wise no Brasil?

O cartão de débito da Wise no Brasil está disponível apenas para clientes pessoais e é totalmente gratuito. Apenas em alguns casos, a plataforma pode solicitar que o usuário adicione dinheiro ao saldo.

Para a maioria dos países, a Wise exige que os clientes paguem uma tarifa para solicitar o cartão. Além disso, o envio do cartão só é realizado quando são concluídas todas as etapas da solicitação. No Reino Unido e Europa, por exemplo, é preciso pagar £7 e 7€, respectivamente, para receber o cartão. No Brasil, o cartão é de graça.

Em quanto tempo chega o cartão Wise no Brasil?

A plataforma pede de 5 a 7 dias úteis para receber o seu cartão físico em casa.

Você irá receber um link de rastreio para acompanhar a entrega do cartão até o endereço fornecido. Em alguns países a Wise possui a entrega expressa para agilizar a chegada, mas essa opção ainda não está disponível no Brasil.

Posso usar o cartão Wise no Brasil?

Sim. 

Os titulares do cartão Wise emitidos no Brasil podem usá-lo no país, como um cartão de débito normal. Para isso, é preciso ter dinheiro no saldo da sua conta em reais, que será deduzido automaticamente durante compras e saques.

Lembrando que para usar seu cartão Wise no exterior, você precisa adicionar saldo em qualquer outra moeda na sua conta. Ainda, vale lembrar que você pode ter saldo em diferentes moedas (ao mesmo tempo) na sua conta.

O que eu posso fazer com o cartão Wise?

O cartão Wise possui diversas funcionalidades e é bastante útil para quem precisa fazer pagamentos em lojas internacionais ou fazer saques e enviar dinheiro para o exterior, por exemplo.

Diante disso, confira abaixo os principais usos do seu cartão Wise no Brasil:

Fazer compras internacionais gastando (bem) menos

• Faça compras na moeda local sem se preocupar com o câmbio. Você vai pagar a taxa de câmbio real e com as tarifas da Wise, as mais baixas do mercado;
• Sabe o IOF de 4,38% para compras internacionais? Esqueça, com o cartão Wise você vai pagar IOF de 1,1%. Isso fica até 4 vezes mais barato do que comprar no cartão de crédito brasileiro, muito mais economia para suas compras;
• Compre online com autenticação segura e receba na hora a notificação no aplicativo do quanto pagou, sem medo da conta.

Viajar para o exterior sem se preocupar com o cartão

• Você pode ir de um país para outro sem se preocupar em qual é a moeda local, o cartão Wise é aceito em 160 países e territórios;
• Converte o seu dinheiro para mais de 40 moedas de forma instantânea e permite o saque em caixas eletrônicos ao redor do mundo;
• Não precisa se preocupar em notificar o seu banco para liberar os gastos no exterior, seu cartão está sempre pronto para usar.

Guardar seu dinheiro em uma moeda estável

Aqui vem uma dica para quem vai mudar de país ou quer manter o seu dinheiro guardado em uma moeda estável. O real é uma das moedas que mais se desvalorizou nos últimos dois anos. Se você preza pelo seu dinheiro e quer guardá-lo numa moeda mais forte como o dólar, euro ou libra, por exemplo, com o cartão Wise (antigo borderless card da TransferWise) isso é possível.

Guardando dinheiro na Conta Wise, você estará mantendo o seu dinheiro em uma conta segura e protegendo as suas finanças das instabilidades do mercado brasileiro.

Quer saber mais sobre os prós do cartão? O canal da Wise elaborou um vídeo que explica todos os detalhes sobre o cartão no Brasil. Acompanhe:

Portanto, o cartão internacional da Wise vai facilitar e muito a sua vida no exterior, seja durante uma viagem ou mudança permanente.

Para quem o cartão Wise no Brasil é indicado?

O cartão Wise no Brasil é indicado para qualquer pessoa que faz transações financeiras internacionais com frequência, especialmente para quem:

• Viaja para o exterior;
• Vai estudar ou trabalhar no exterior (ou para o exterior);
• Gosta de fazer compras em sites internacionais;
• Envia dinheiro para o exterior;
• Tem despesas de negócios internacionais;
• Quer acumular dinheiro em moedas estáveis.

Posso ter conta em real no cartão Wise?

Sim, o real é uma das moedas que o cartão Wise multimoedas aceita. Contudo, vale alertar que a conversão inteligente do cartão de débito Wise não funciona para cartões brasileiros com saldo em reais.

Mas isso é fácil de resolver: se você precisar utilizar o cartão no exterior, basta converter o saldo da conta em reais para outra moeda da sua conta multimoedas no aplicativo mesmo. Caso contrário, a transação será recusada devido ao saldo insuficiente.

Posso ter conta com cartão Wise no Brasil em outras moedas?

Sim. 

Os titulares do cartão Wise no Brasil podem manter saldo na conta em mais de 40 moedas diferentes ao mesmo tempo, entre elas euro, dólar e libra esterlina. Assim, ao usar o cartão para fazer compras ou saques no exterior, o pagamento será feito na moeda local do país onde estiver.

Como funciona a conversão de moedas pelo cartão?

Ao fazer uma compra ou saque em moeda diferente da disponível na sua conta, o valor será convertido automaticamente com base na melhor taxa de câmbio disponível no momento. Esse processo é conhecido como conversão inteligente, mas não funciona com saldo em reais.

Por conta desse recurso, os clientes da Wise não precisam se preocupar em converter o dinheiro antes de viajar ou buscar formas de economizar com a conversão de moedas.

Quais as taxas do cartão Wise no Brasil?

A Wise tem uma reputação de transferências internacionais de baixo custo com taxas transparentes que superam os bancos. Mas isso não significa que não existe um esquema de tarifas aplicadas sobre as suas transações.

Dito isso, listamos abaixo as principais taxas que os usuários precisam pagar ao usar os serviços do cartão Wise no Brasil:

Taxa de saque

A Wise permite a realização de até 2 saques gratuitos por mês, desde que o valor total retirado não ultrapasse R$ 1.400 ou equivalente em moeda estrangeira. Porém, caso o limite de saque seja extrapolado, é preciso pagar uma taxa de R$ 6,50 por operação.

Por outro lado, se o valor dos saques for maior que R$ 1.400 no mês, será cobrada uma taxa de 1,75% sobre o montante retirado.

IOF

O IOF precisa ser cobrado em cada transação financeira. No entanto, diferente de outros cartões, essa tarifa será de apenas 1,1% ao invés de 4,38% do cartão de crédito brasileiro convencional.

Taxa de câmbio

A Wise, antiga TransferWise, cobra a taxa de câmbio média do mercado para converter o dinheiro. Assim, os clientes pagam somente o câmbio comercial, sem margem de lucro adicional. Por isso, a Wise se torna uma opção muito mais econômica do que os bancos tradicionais.

Tarifa de envio

A plataforma cobra apenas uma pequena tarifa de envio a partir de 0,43% que varia de acordo com a moeda, com o IOF já incluído. As taxas são transparentes e informadas no momento da operação, sem sustos na conta.

O Cartão Wise no Brasil é seguro?

Sim, é seguro, pode confiar.

A plataforma é regulada pelo Banco Central do Brasil, e tem excelente avaliação de usuários tanto no Reclame Aqui (site brasileiro), quanto no TrustPilot (site internacional).

No Reclame Aqui, a Wise possui média 7 de um total de 10, o que classifica a empresa como boa. Além disso, a Wise já respondeu a quase todas as reclamações recebidas na plataforma, o que demonstra cuidado com os clientes e assistência eficaz (também comprovada pelos 73,2% de problemas resolvidos). Essas notas são referentes ao período entre setembro de 2023 e março de 2024.

Ainda, vale lembrar que a empresa possui um nível de segurança semelhante ao do sistema bancário. Também conta com uma equipe especializada para impedir o vazamento de dados e identificar tentativas de fraude.

Há mais de 10 anos no mercado, a marca preza pela segurança dos dados e do dinheiro dos utilizadores. Nós já usamos esse cartão por toda a Europa e recomendamos aos nossos leitores.

Cartão Wise ou outros cartões pré-pagos?

O cartão de débito Wise oferece vantagens atrativas, se comparado com os cartões pré-pagos disponíveis no mercado. Aqui no Euro Dicas nós costumamos recomendar diversos cartões para nossos leitores, incluído o N26 e o Revolut. Entretanto, com o lançamento do Cartão Wise no Brasil, as vantagens são maiores.

A principal delas é o IOF. Com o Cartão Wise, os clientes pagam apenas 1,1% de IOF. Enquanto isso, outros cartões pré-pagos e de crédito brasileiros, cobram valores mais altos por operações internacionais. Por exemplo, enquanto a Wise cobra os 1,1%, outros bancos cobram taxas extra. A Nomad cobra 0,38% + taxa operacional de 2%, totalizando quase 2,5% de taxa.

Além disso, outras vantagens do cartão Wise é a conversão com a taxa de câmbio comercial e tarifas econômicas. Devido a isso, é uma das opções de cartão mais baratas do mercado para os clientes que moram no Brasil e fazem transferências internacionais com frequência.

Veja, de forma sucinta, as principais diferenças entre o cartão Wise e os outros cartões do mercado.

Como você viu, há muitas vantagens na Wise em relação aos outros cartões. Como principal, destacamos a maior quantidade de moedas disponíveis no cartão e os preços mais baixos no quesito taxas. Além disso, poder fazer dois saques mensais gratuitos é outra vantagem que precisa ser reforçada.

Vale a pena usar o cartão Wise no Brasil?

Vale a pena solicitar, sim!

Afinal, com ele você aproveita tarifas econômicas para enviar dinheiro ao exterior, com a transparência e rapidez no envio que a Wise oferece. E você não precisa se preocupar, porque a empresa é regulada pelo Banco Central do Brasil.

Não é à toa que mais de milhares de pessoas em todo o mundo já usam a Wise (antiga TransferWise) para enviar dinheiro ao redor do mundo. É uma empresa confiável, tanto para quem vive no Brasil quanto para quem usa o cartão na Europa.

Também é mais fácil gerenciar o seu dinheiro durante as suas viagens, pois é possível fazer a conversão em mais de 40 moedas. Outra vantagem do cartão Wise é a sua praticidade, pois ele é aceito em milhares de estabelecimentos comerciais em todo o mundo. Entre no site da Wise e veja se o cartão é uma boa solução para sua necessidade.

Perguntas frequentes

Ainda tem dúvidas sobre o cartão Wise? Saiba que há muitas dúvidas sobre a empresa e sobre o cartão, e para te ajudar a sanar todas elas, respondemos algumas das perguntas mais feitas sobre o assunto.

Cartão Wise é débito ou crédito?

Débito. O cartão Wise, tanto no Brasil quanto na Europa, possui apenas a modalidade débito. Apesar disso, o cartão também possui a modalidade de investimento, que te permite selecionar quantias para render em diversas modalidades.

Como usar o cartão Wise no Brasil?

Como qualquer outro cartão de débito brasileiro. Você deverá colocar uma certa quantia em reais no seu cartão Wise e pronto: já pode utilizá-lo normalmente em qualquer estabelecimento que aceite a bandeira Visa.

Qual o banco do cartão Wise no Brasil?

A Wise é licenciada pelo Banco Central. Ou seja, mais um fator que mostra que a empresa é confiável e que atua de acordo com legislações rígidas e elaboradas para garantir sua proteção financeira.

Agora que você já sabe tudo sobre o Cartão Wise no Brasil, basta solicitá-lo na plataforma e começar a utilizar todos os benefícios que ele oferece!