Cartão de débito Wise: como funciona o cartão internacional

Está planejando sua próxima viagem e quer uma forma prática e econômica de usar seu dinheiro no exterior? O cartão de débito Wise é uma solução moderna que permite fazer pagamentos e saques em várias moedas com tarifas transparentes e câmbio justo.

Neste artigo, você vai descobrir como o cartão funciona, quais são as taxas envolvidas e como solicitar o seu de forma simples e rápida.

Como funciona o cartão de débito Wise?

O cartão de débito internacional da Wise funciona como um cartão pré-pago vinculado à conta multimoeda da plataforma. Isso quer dizer que, para usá-lo, você precisa adicionar saldo na sua conta Wise em moedas como euro, dólar, libra esterlina, além de mais 40 moedas disponíveis.

Depois de colocar saldo na conta, o cartão pode ser usado para fazer compras em lojas físicas, sites e aplicativos que aceitam a bandeira Visa. Ele também permite saques em caixas eletrônicos de vários países, na moeda local.

É uma opção prática, econômica e segura para quem viaja com frequência ou faz compras em sites internacionais. Além disso, você tem mais controle sobre seus gastos em diferentes moedas. Entre no site da Wise e conheça essa opção de cartão de débito internacional recomendada pelo Euro Dicas.

A seguir, vamos mostrar como pedir o seu cartão e os custos. Acompanhe!

Cartão Wise é débito ou crédito?

O cartão Wise é um cartão de débito internacional e não possui função crédito. Isso significa que ele só pode ser usado se houver saldo disponível na sua conta multimoeda. Todas as compras e saques são descontados na hora, diretamente do valor carregado anteriormente.

Como fazer o cartão de débito Wise?

O processo para fazer o cartão de débito da Wise é simples e pode ser feito online pelo site ou aplicativo da plataforma. Ao solicitar o cartão, você tem acesso à versão física e ao cartão virtual Wise assim que o pedido é aprovado. Confira como pedir o seu:

1. Faça login ou abra uma conta Wise;
2. Clique na aba “Cartão” e escolha a opção “Peça seu cartão físico”;
3. Informe o endereço de entrega;
4. Escolha o método de entrega e informe o nome que será impresso no cartão;
5. Abra um saldo em reais e faça um depósito inicial (o valor adicionado poderá ser usado a qualquer momento);
6. Defina a senha do cartão Wise;
7. Confira o resumo das suas informações e confirme;
8. O seu cartão Wise será enviado para o endereço de entrega e você poderá acompanhar o processo pelo aplicativo.

Para criar um cartão virtual da Wise e usá-lo em compras online, basta acessar o site ou o aplicativo e seguir o passo a passo abaixo:

1. Acesse a aba “Cartão” no site da Wise;
2. Escolha a opção “Pedir um novo cartão”;
3. Selecione “Digital”;
4. Assim que a solicitação for concluída, o seu cartão digital estará pronto para ser usado.

Como ativar o cartão de débito Wise?

Para ativar o cartão de débito Wise, basta fazer o primeiro pagamento usando o chip e digitando a senha. No Brasil, também é possível liberar o cartão para saques e compras com o código de seis dígitos fornecido pela plataforma.

Como carregar o cartão de débito internacional Wise?

Para usar o cartão de débito Wise, é preciso adicionar saldo em pelo menos uma das moedas da sua conta. Você pode fazer isso de forma simples pelo aplicativo, seguindo os passos abaixo:

1. Acesse a sua conta Wise pelo aplicativo;
2. Escolha a opção “Adicionar dinheiro” ou vá até o saldo que deseja carregar e selecione “Adicionar”;
3. Informe a quantia e a moeda que quer adicionar;
4. Escolha o método de pagamento de sua preferência e clique em “Continuar para o pagamento”;
5. Siga as instruções na tela para concluir o pagamento.

A Wise também permite adicionar saldo no cartão por meio de transferências bancárias diretamente do seu banco para a conta multimoeda. Nesse caso, você precisa usar os dados bancários fornecidos pela plataforma da seguinte forma:

1. Acesse a sua conta Wise;
2. Ative os dados de conta, se ainda não tiver;
3. Selecione o saldo da moeda que você quer receber;
4. Toque no botão de dados da conta para visualizá-los e copiá-los;
5. No aplicativo do seu banco, configure uma transferência bancária e adicione os dados de sua conta da Wise como beneficiário;
6. Siga as instruções do seu banco na tela para concluir o pagamento.

Qual o tempo de recarga do cartão Wise?

O tempo de recarga do cartão Wise varia de acordo com o método de pagamento escolhido para adicionar dinheiro à conta multimoeda. Em geral, os prazos são os seguintes:

Como fazer saques com o cartão de débito Wise?

O cartão Wise funciona como um cartão de débito convencional e pode ser utilizado para saques no Brasil e no exterior, desde que o caixa eletrônico aceite a bandeira Visa.

No Brasil, os saques são feitos exclusivamente em terminais da rede 24Horas, que operam de forma semelhante aos ATMs internacionais. Esses caixas estão disponíveis em supermercados, shoppings, farmácias e outros locais de grande circulação.

Já no exterior, é possível sacar em qualquer ATM compatível com a bandeira do cartão, geralmente encontrados em bancos, comércios e até em espaços públicos, dependendo do país.

Para quem o cartão Wise é indicado?

O cartão de débito Wise é indicado para qualquer pessoa que recebe dinheiro do exterior ou faz movimentações financeiras em diferentes moedas com frequência, especialmente:

• Viajantes;
• Nômades digitais;
• Estudantes internacionais;
• Expatriados.

Quais são as taxas do cartão internacional Wise?

As taxas do cartão internacional Wise podem variar dependendo do país onde foi emitido. No caso do Brasil, muitos serviços são gratuitos, mas a plataforma cobra tarifas específicas para determinadas operações. Veja só:

Cartão Wise tem anuidade?

Não. Diferente de outros provedores, o cartão Wise não tem anuidade nem taxa de manutenção mensal. Isso oferece mais economia, principalmente para os clientes que usam o cartão raramente e desejam evitar cobranças desnecessárias.

Quanto custa o cartão de débito Wise?

O cartão de débito Wise é gratuito, não há cobrança de anuidade nem taxa de manutenção mensal. No entanto, a plataforma pode pedir que você abra um saldo em reais e faça um depósito inicial.

Esse valor não é uma taxa, ele fica disponível na sua conta e pode ser usado quando quiser, seja para saques ou pagamentos.

Cartão Nomad ou Wise: qual o melhor?

Escolher entre o cartão Nomad e o cartão Wise depende do seu perfil e do que você busca em um cartão internacional. Para ajudar na sua decisão, comparamos as principais características de cada um:

O cartão Wise oferece mais flexibilidade para quem precisa realizar transações em diferentes moedas, além de aplicar taxas transparentes e um câmbio mais favorável. A Nomad, por outro lado, pode ser uma boa escolha para quem viaja com frequência aos Estados Unidos e prefere manter saldo em dólares americanos.

Ambos funcionam bem como cartões de débito internacionais, mas a Wise tende a ser mais vantajosa para quem viaja com frequência, recebe dinheiro do exterior e busca mais praticidade e economia nas transações internacionais.

Quais são os limites do cartão de débito Wise internacional?

Os limites para gastos e saques em caixas eletrônicos do cartão Wise variam de acordo com o país de emissão e o tipo de transação. No Brasil, os valores máximos para gastos e saques mensais são os seguintes:

Além dos limites acima, também existem valores padrões e máximos estabelecidos para cada tipo de transação realizada. Confira mais detalhes na tabela abaixo:

Cartão Wise é confiável?

Sim, o cartão Wise é confiável.

A fintech segue todas as regras estabelecidas pelos órgãos regulatórios dos países onde opera. No Brasil, a Wise é reconhecida pelo Banco Central como uma instituição de pagamento do tipo “Emissor de Moeda Eletrônica”.

Além disso, a plataforma possui uma forte política de segurança interna e adota medidas de proteção como:

• Verificação de acesso em múltiplas etapas;
• Equipes antifraude;
• Bloqueio de cartão;
• Monitoramento contínuo de atividade suspeita.

Cartão Wise – Reclame Aqui

Na página da Wise no Reclame Aqui, a plataforma tem uma reputação classificada como “Boa”, com nota média de 7.1/10 na classificação geral nos últimos três anos. A empresa respondeu a 98% das 9.645 reclamações recebidas nesse período.

Dessas reclamações, a plataforma resolveu 73.4% dos casos e 65.7% dos consumidores afirmaram que voltariam a fazer negócio com a empresa.

Se você ainda está em dúvida, confira a avaliação da Wise em outros sites:

Wise no Trustpilot

A Wise também é bem avaliada no Trustpilot. Com mais de 254 mil avaliações, a empresa possui nota 4,3 de 5 e está classificada como “Excelente” na plataforma. Confira abaixo alguns comentários de clientes:

A rapidez para depositar dinheiro e para retirar. Quando tive problemas com o dinheiro depositado, foram bastantes rápidos na sua resolução e tudo ficou bem. Até à data não tenho nada de mau a dizer. Confio bastante na Wise. Isabel Cristina.

Gosto bastante da Wise, facilita bastante minha vida de estudante – trabalhadora. Consigo fazer minha transação sem sair de casa. Gosto muito e espero que evolua a cada dia para melhor. Bruna.

Estou super satisfeito! Já utilizo os serviços de Wise há mais de três anos. Muito prático e seguro, obrigado! Alexandr Vasilenko

Quais países aceitam o cartão internacional Wise?

O cartão Wise é aceito em mais de 150 países e territórios, incluindo destinos populares como Estados Unidos, Reino Unido, França, Japão e Austrália. Assim, você pode usá-lo para compras e saques na maioria dos lugares do mundo que aceitam cartões de débito como forma de pagamento.

Posso usar o cartão Wise no Brasil?

Sim.

Para utilizar o cartão Wise no Brasil, é preciso ter saldo em reais na conta multimoeda, já que a conversão automática não funciona quando essa moeda está envolvida. Caso não haja saldo suficiente em reais, a transação será recusada.

Além disso, em estabelecimentos que utilizam maquininhas em que você precisa escolher entre crédito e débito, pode ser necessário selecionar a opção “crédito” para concluir o pagamento. Mas não se preocupe, o valor será descontado normalmente do saldo em reais.

Vantagens do cartão de débito Wise

Utilizar o cartão de débito da plataforma Wise oferece diversos benefícios para quem viaja ou faz transações internacionais com frequência. As principais delas são:

• Conversão automática: a Wise faz a conversão automática de moedas usando a taxa de câmbio comercial sem margem de lucro, mais vantajosa que a de bancos tradicionais e outros provedores;
• Suporte multimoeda: você pode usar o cartão de débito em mais de 40 moedas diferentes. Assim, não precisa fazer a conversão na hora de sacar dinheiro ou efetuar um pagamento;
• Aceitação internacional: o cartão é aceito em mais de 150 países e pode ser usado para compras físicas, online e saques em caixas eletrônicos;
• Controle total: é possível acompanhar gastos em tempo real, bloquear o cartão, gerar cartões virtuais e fazer recargas com facilidade pelo aplicativo.
• Câmbio favorável: com a opção Wise Rende+ o câmbio com o IOF é de 0,38% e é possível gastar com o cartão multimoedas da Wise.

Desvantagens do cartão de débito Wise

Apesar das vantagens acima, o cartão de débito Wise também apresenta algumas limitações que vale a pena considerar antes de solicitar o seu:

• Necessidade de conta digital: para pedir o cartão de débito internacional da Wise, é preciso abrir uma conta multimoeda na plataforma e adicionar saldo na moeda que deseja utilizar;
• Depósito inicial: pode ser preciso adicionar um saldo inicial na conta multimoeda para solicitar o cartão Wise;
• Limite de saques gratuitos: a Wise oferece apenas dois saques internacionais gratuitos por mês, com limite de até R$ 1.400. Após isso, é cobrada uma taxa de R$ 6,50 +  1,75% por retirada;
• Sem função crédito: o cartão funciona apenas como débito, o que pode ser um inconveniente em situações como aluguel de carros no exterior.

Pedir o cartão Wise vale a pena?

Sim, vale a pena pedir o cartão Wise!

O cartão de débito da Wise é uma ótima escolha para quem busca praticidade e economia nas suas transações internacionais.

Aceito em mais de 150 países e vinculado ao saldo da conta multimoeda, ele permite a realização de saques e pagamentos em mais de 40 moedas diferentes com IOF de somente 1,1% – um grande diferencial comparado aos 3,38% cobrados pelos cartões convencionais.

Outro grande diferencial é a conversão automática com a taxa de câmbio comercial, sem margem de lucro. Isso torna suas transações no exterior muito mais econômicas do que com a maioria dos cartões internacionais.

Além disso, a Wise lançou recentemente o Rende+, uma opção de investimento que coloca o saldo da sua conta para trabalhar a seu favor. Quem mantém valores em dólar, euro ou libra pode ativar a função e obter rendimento sem abrir mão da flexibilidade: não há valor mínimo, nem prazo de carência, e o dinheiro continua disponível a qualquer momento — seja pelo cartão Wise ou em transferências internacionais.

Os rendimentos são creditados diariamente, com taxas baixas e transparentes, e o IOF aplicado é de apenas 0,38%.

Se você gostou dos benefícios, pode solicitar o seu cartão Wise e começar a usar ainda mais sua conta multimoeda.

Perguntas frequentes sobre o cartão de débito Wise

Ficou com dúvidas sobre como o cartão Wise funciona? Para ajudar, respondemos às perguntas que mais recebemos dos nossos leitores sobre esse cartão internacional. Confira:

O cartão Wise é crédito ou débito?

Débito. O cartão Wise funciona apenas na função débito e está vinculado ao saldo da sua conta multimoeda. Ele pode ser usado para saques e pagamentos em mais de 150 países e em mais 40 moedas diferentes.

Como usar cartão Wise na Europa?

Para usar o cartão Wise na Europa, basta adicionar saldo em euro ou na moeda do país que você vai visitar. Ele funciona como um cartão de débito convencional e pode ser usado para compras ou saques em caixas eletrônicos.

Caso não tenha saldo na moeda local, a Wise faz a conversão automaticamente usando a taxa de câmbio mais favorável do mercado. Além disso, você tem direito a dois saques gratuitos por mês, com limite total de até R$ 1.400 (ou equivalente em outra moeda).

É possível sacar dinheiro com o cartão Wise na Europa?

Sim, é possível sacar dinheiro com o cartão Wise na Europa. Para isso, você precisa ter saldo na conta, encontrar um caixa eletrônico (ATM) que aceite a bandeira do seu cartão e seguir as orientações da tela.

Assim como vimos acima, a Wise permite dois saques gratuitos por mês, com limite de R$1.400. Após esse valor, é cobrada uma taxa de R$6,50 por retirada mais 1,75%.

Existe cartão Wise Visa Platinum sala vip?

Não. O cartão Wise Visa Platinum não oferece acesso a salas VIP em aeroportos. Esse benefício é exclusivo para clientes do cartão empresarial da Wise, emitido na categoria Visa Infinite, que permite entrada em mais de 1.200 salas VIP em 600 aeroportos internacionais.

O cartão de débito Wise é físico ou virtual?

O cartão de débito Wise está disponível nas versões física e virtual. O físico pode ser usado para saques e compras em mais de 150 países e em mais de 40 moedas. Já o virtual é ideal para pagamentos online e pode ser adicionado a carteiras digitais, como Apple Pay e Google Pay.

Com o cartão Wise acessa a sala vip Guarulhos?

Apenas o cartão empresarial da Wise dá acesso a mais de 1.200 salas VIP em 600 aeroportos internacionais. Isso inclui o Visa Infinite Lounge no Terminal 3 do Aeroporto Internacional de Guarulhos, em São Paulo.

Cartão de débito Wise internacional é bom?

Sim. Usar o cartão de débito da Wise é uma boa opção para quem busca praticidade e economia nas suas transações internacionais. Ele pode ser usado em saques e pagamentos em mais de 150 países e em mais 40 moedas diferentes, como um cartão de débito convencional.

Além disso, ao contrário de outros provedores, a plataforma utiliza a taxa de câmbio comercial sem margem de lucro na conversão de moedas e dois saques gratuitos por mês.