Remessa Online vs MoneyGram: qual é a melhor para envio de dinheiro?

Enviar dinheiro para o exterior  / 

Remessa Online vs MoneyGram: qual das duas plataformas de envio de dinheiro para o exterior escolher? Com tantas opções para fazer transferências de remessa de valores de forma online, é comum a dúvida. Por isso, hoje vamos esclarecer para você como funciona cada uma das duas plataformas e suas vantagens e desvantagens. Assim, fica mais fácil definir qual delas usar para realizar o serviço.

Remessa Online vs MoneyGram: uma análise comparativa

As duas plataformas para envio de dinheiro são credenciadas, seguras e confiáveis. Mas nada melhor do que comparar as duas para verificar qual usar.

O que é a Remessa Online

Remessa Online é uma instituição intermediária online, independente e credenciada pelo Banco Central do Brasil (BACEN) para envio e recebimento de dinheiro entre países. Criada em 2016, a startup, administrada pela BeeTech, possui sede em São Paulo e tem parceria com o Banco Máxima, responsável apenas pela liquidação dos valores.

O serviço prestado pela Remessa Online é rápido, barato, seguro e possui taxas transparentes, mais baixas do que as cobradas pelos bancos. Além disso, é possível simular na plataforma o valor que você pretende enviar e saber sobre o spread, que é diferença entre a cotação comercial da moeda escolhida e a de transferência; tudo isso sem surpresas.

Para conferir se o Remessa Online é seguro, leia esse artigo completo sobre a segurança da plataforma.

Remessa Online vs MoneyGram: como funciona a Remessa Online, passo a passo

A Remessa Online funciona de maneira muito simples e todo o processo de envio de dinheiro para o exterior é realizado de forma online, em poucos minutos. Veja o passo a passo.

1. Cadastre-se na plataforma

Para criar uma conta, você deve acessar o site da Remessa Online e clicar em “Acessar/Cadastrar” e completar os dados solicitados para o seu cadastro, como: nome completo, CPF, e-mail e senha de acesso. Depois, confirme e complete os dados da sua conta.

Veja também como funciona e como usar o cadastro completo da Remessa Online.

2. Selecione a categoria da transferência

Na página principal da Remessa Online, clique em “Fazer Remessa” e, em seguida, em “Enviar dinheiro”. Depois, informe o motivo das remessas, para garantir a segurança e a regularidade das transferências internacionais. O motivo pode ser:

  • Enviar para pessoa física;
  • Enviar para empresa no exterior;
  • Enviar para corretora internacional;
  • Pagar curso ou tratamento de saúde;
  • Pagar produtos ou serviços.

3. Informe os dados da conta de destino

Insira informações, como:

  • Nome do beneficiário;
  • País do beneficiário;
  • Código SWIFT/BIC;
  • Nome do banco;
  • IBAN do beneficiário;
  • Se ele possui ou não banco intermediário no exterior;
  • Valor da remessa.

Para facilitar o processo, a Remessa Online salva seus dados uma ferramenta de controle Dashboard para transferências futuras. Entre as vantagens dessa ferramenta estão a lista de contas favoritas e as transferências anteriores, para não ser necessário informar todos os dados novamente na plataforma.

4. Confirme o valor do envio

O envio do dinheiro é feito de forma transparente. Por isso, antes de fazer a remessa, realize uma simulação para saber as taxas cobradas, assim como a tarifa e o imposto. Os valores de envio e de recebimento do dinheiro serão sempre líquidos.

Você pode fazer esse procedimento no momento em que achar melhor, de acordo com a taxa de câmbio do atual.

5. Transfira o valor em reais

Faça uma transferência eletrônica (TED) para a Remessa Online no valor que você pretende enviar e salve o comprovante de transferência.

O dinheiro chegará na conta de destino em até 1 dia útil depois da identificação do pagamento e você pode acompanhar a transação de forma online, pelo site da instituição: muito fácil, rápido e sem complicações!

Remessa Online vs MoneyGram: taxas da Remessa online

As taxas da Remessa Online são as mais baratas do mercado. A tarifa bancária depende do valor enviado.

O cálculo da remessa é feito da seguinte forma: câmbio comercial + custo + IOF + tarifa bancária = preço, onde:

  • Câmbio comercial: varia de acordo com a cotação comercial da moeda estrangeira, com base no mercado. Como a taxa de câmbio varia de acordo com o valor enviado, uma margem de lucro é inserida no câmbio comercial, sendo maior ou menor, dependendo do valor enviado. Essa ação é conhecida como spread. Nenhuma outra taxa é adicionada à cotação comercial;
  • Custo: é valor cobrado pela operação. Ele é fixo de 1,3% em todas as remessas internacionais, custo mais baixo do mercado;
  • Imposto sobre todas as Operações Financeiras (IOF): varia de 0,38% a 1,1%, com base no motivo da sua remessa;
  • Tarifa bancária: varia de acordo com o valor enviado: envios de até R$2.500 – ou equivalente em outra moeda – tem o custo de R$ 5,90; envios a partir de R$2.500 – ou equivalente em outra moeda – a tarifa bancária é gratuita.

Você pode realizar uma simulação de transferência no site e verificar o valor do spread, escolhendo o melhor horário para efetuar a transação, lembrando que a Remessa Online opera 24 horas.

Saiba como efetuar o câmbio de moedas.

Prazo para recebimento do dinheiro com a Remessa Online

O prazo para o destinatário receber o dinheiro em sua conta é de até 1 dia útil.

A liquidação da remessa é feita com base no horário bancário, de segunda a sexta-feira, das 9h00 às 16h00.

Devemos lembrar que a Remessa Online é uma instituição intermediária de transferência para outros países. A plataforma possui parceria com o Banco Máxima, que é responsável apenas pela liquidação dos valores.

Se você ainda ficou com alguma dúvida em relação a Remessa Online, veja como funciona neste artigo completo sobre a plataforma.

Remessa Online vs MoneyGram: vantagens e desvantagens da Remessa Online

Confira agora as principais vantagens e desvantagens ao utilizar a plataforma para envio de dinheiro para o exterior.

Vantagens

  • Segurança na transação;
  • Melhores taxas do mercado;
  • Operação transparente: as cotações de câmbio são mostradas no site em tempo real;
  • Atendimento ao cliente eficiente, realizado em português por chat, e-mail ou WhatsApp;
  • Limite de envio alto: até R$ 37.500 por dia, somando até R$ 75 mil por ano;
  • Rapidez no envio e no recebimento de dinheiro.

Confira aqui a lista completa com as vantagens da Remessa Online.

Desvantagens

  • Só é possível realizar o pagamento da transferência de dinheiro por transferência bancária (TED), não pode fazê-lo por boleto;
  • Ser uma plataforma 100% digital pode ser uma desvantagem quando a pessoa precisa fazer a transação financeira e não tem habilidade com a internet para acessar a plataforma.

Remessa Online vs MoneyGram? Agora que você já conheceu as principais informações sobre a Remessa Online, é hora de conhecer também a MoneyGram para fazer o comparativo. Vamos lá?

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O que é a MoneyGram

Criada em 1940, a MoneyGram é uma empresa americana, com sede em Dallas, e atuante em 200 países. A instituição é considerada a segunda maior empresa do mundo de serviços financeiros para envio e recebimento de dinheiro, com agentes e escritórios espalhados por várias regiões do mundo todo.

Com a MoneyGram, é possível enviar dinheiro direto para uma conta bancária ou para uma agência MoneyGram (onde a pessoa busca o dinheiro). O dinheiro fica disponível em minutos para recebimento.

A empresa é especialista em transferência de valores e considerada uma das mais seguras do mercado.

Remessa Online vs MoneyGram: como funciona a MoneyGram, passo a passo

O processo para enviar dinheiro para o exterior com a MoneyGram é simples.

1. Localize uma agência da MoneyGram e apresente os documentos necessários

Primeiramente, você deve localizar uma agência da MoneyGram ou conveniada, apresentar os documentos originais com foto solicitados (identidade, CPF, carteira de habilitação ou passaporte) e informar o nome completo do destinatário, seu número de identificação e o país onde será retirado o dinheiro.

Você deve levar a documentação necessária e o montante que se deseja transferir mais as taxas cobradas.

2. Informe o valor a ser enviado e realize o pagamento

Neste momento, você deve informar o valor a ser enviado e, depois, efetuar o pagamento. Em seguida, um número é gerado e este deve ser repassado ao beneficiário, que deverá comparecer pessoalmente com seu documento de identificação com foto a uma agência para receber o valor.

Remessa Online vs MoneyGram: taxas da MoneyGram

As taxas de câmbio variam de acordo com a localização e o valor da transferência. Mas no site da MoneyGram você pode fazer uma simulação com o custo das taxas e valor do câmbio no dia para saber o valor da sua transação, porém, geralmente o serviço é mais caro do que outras empresas especializadas em transferências monetárias.

Prazo para recebimento do dinheiro com a MoneyGram

O dinheiro está disponível na agência MoneyGram em apenas 10 minutos, dependendo do país escolhido. Esse é um dos diferenciais da instituição.

Remessa Online vs MoneyGram: vantagens e desvantagens da MoneyGram

Confira agora por que utilizar ou não a MoneyGram.

Vantagens

  • A instituição faz o envio e o recebimento de dinheiro em mais de 200 países;
  • As transferências de valores podem ser recebidas em contas bancárias e em carteiras móveis, além de em dinheiro em qualquer agência MoneyGram;
  • A maioria das transações são feitas de forma imediata, facilitando transferências urgentes;
  • MoneyGram é seguro e já atua no mercado há quase 80 anos.

Desvantagens

  • Em média, o serviço custa mais caro do que outras empresas especializadas;
  • O recebimento do dinheiro deve ser feito pessoalmente.

Se restou alguma dúvida em relação MoneyGram, leia esse artigo completo que escrevemos sobre a plataforma.

Afinal, qual é a melhor? Opinião do Euro Dicas

Na comparação Remessa Online vs MoneyGram, a melhor delas é a Remessa Online, pois, como vimos, possui as melhores taxas do mercado, atendimento e instruções em português, além de outras vantagens. Por isso, sempre recomendamos a plataforma para envio de dinheiro para o exterior.

No entanto, se você precisar que o destinatário receba o dinheiro urgentemente, mesmo que seja em uma loja física e não na sua conta, você pode utilizar a MoneyGram, que também oferece um serviço seguro e de qualidade.

E você, concorda com a nossa opinião? Remessa Online vs MoneyGram? Já utilizou as plataformas? Deixe a sua opinião aqui nos comentários.

Leia o nosso artigo completo sobre a Remessa Online.

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Autor

Carolina é luso-brasileira, jornalista e especializada em Comunicação Empresarial. Desenvolve e revisa conteúdos para diversas mídias. Adora viajar o mundo, conhecer novas culturas e escrever sobre suas experiências. Tem prazer em dar dicas de restaurantes, hotéis e também em ajudar brasileiros que desejem morar em outro país.