Comprar ações na Europa: veja como comprar e se vale a pena

Comprar ações na Europa é a opção de muitas pessoas que desejam diversificar os investimentos e aplicar seu dinheiro no exterior.

Mas como e onde comprar ações? Existe um valor mínimo para comprar? Quais são as vantagens e os riscos de comprar ações na Europa? Neste artigo, vamos responder a essas e a outras questões e, ao final do conteúdo, você verá se vale a pena realizar este investimento.

Como comprar ações na Europa?

O primeiro passo para comprar ações na Europa é abrir uma conta em uma corretora de valores.

Algumas das corretoras mais indicadas para investir na Europa são:

• DriveWealth;
• Interactive Brokers;
• Charles Schwab;
• TD Ameritrade.

Porém, é de suma importância que seja considerado o país onde a corretora está e a sua legislação antes de realizar o investimento.

Primeira etapa: abertura de conta em uma corretora de investimentos internacional

Para abrir uma conta em uma corretora no exterior, é necessário apresentar a documentação exigida. Entre outros documentos, você deve apresentar o passaporte e um documento que comprove a sua residência.

Depois de entregar toda documentação e caso seja aprovado, a sua conta é aberta e você recebe um contrato de abertura da conta. Este documento pode ser enviado por e-mail ou pelo correio.

É importante guardar o contrato, pois ele é essencial para fazer as transações junto à corretora, inclusive as remessas financeiras.

Segunda etapa: transferências para a conta da corretora

Após abrir a sua conta, é necessário fazer a transferência do valor em dinheiro que você pretende aplicar em ações no exterior. As transações de compra e venda podem ser realizadas pela mesa de operações, mas é mais comum que aconteçam pelo home broker.

Essa é uma plataforma de negociação que oferece muitas opções de ações. Assim, o investidor paga menos taxas e faz todas as movimentações pela internet.

O procedimento de envio de dinheiro para o exterior pode ser feito com a Remessa Online, de forma rápida, simples e segura.

Para fazer remessas internacionais e comprar ações, é preciso que compartilhe os dados de sua conta, como o código identificador emitido pela corretora, juntamente com os códigos de IBAN e SWIFT/BIC ou do ABA Routing Number da conta mantida na sua corretora.

Todos esses dados são disponibilizados quando o investidor efetua a operação, na sua própria conta.

Observação: caso opte por não ter uma conta em uma corretora de valores, também é possível realizar o investimento junto ao seu banco. Porém, essa opção geralmente é mais limitada e pode prejudicar o seu desempenho.

Terceira etapa: escolha dos produtos financeiros

Quando a sua corretora confirmar que recebeu a transferência do dinheiro, o investidor já está apto a investir.

Existem diversas opções de empresas internacionais para investir, como a Apple, a Walt Disney e a Starbucks, por exemplo. Há segmentos que nem existem na Bolsa de Valores Oficial do Brasil (B3) e que estão disponíveis em bolsas internacionais.

Principais aplicações financeiras na Europa

A criação de uma conta em uma corretora internacional é a maneira mais procurada por quem pretende investir no exterior, mas existem outros tipos de investimento.  Confira, a seguir, outros meios para investir fora do Brasil.

Fundos de investimento

Os fundos de investimento são uma forma simples de investir. Com eles, é possível aplicar em reais, e não em moeda estrangeira. A tributação funciona da mesma forma que as aplicações no Brasil, há somente uma alteração na alíquota.

Para fazer esse investimento, é primordial contar com o auxílio de um gestor. Isso porque é complicado analisar fundos em outros países e as taxas podem ser elevadas.

Exchange Traded Funds – ETF

Os Exchange traded Funds (ETF) têm como base os índices da Bolsa de Valores e eles reúnem várias ações em um mesmo ativo. Desta forma, o investidor pode comprar cotas como se fossem ações. As cotas são administradas por uma gestora autorizada, de maneira passiva, seguindo uma metodologia de investimento.

Na B3, há dois tipos de ETFs voltados para o investimento em ações internacionais:

• iShares S&P 500;
• It Now S&P 500.

Brazilian Depositary Receipts – BDR 

O Brazilian Depositary Receipts (BDR) são certificados que representam ações emitidas por empresas no exterior e negociadas na Bolsa de Valores no Brasil. A ações em BDR são negociadas com a cotação em reais e a variação do preço dos ativos muda conforme a oscilação do mercado internacional.

Essa é uma opção para quem pretende aplicar diretamente em empresas específicas, geralmente nos Estados Unidos, como Apple e Google, por exemplo, ao contrário do que acontece com o ETF.

Vale ressaltar que apenas investidores de grande porte e qualificados, isto é, com patrimônio elevado podem adquirir o BDR, por isso, essa modalidade de investimento é mais limitada. 

Certificados de Operações Estruturadas – COE

O certificado de operações estruturadas (COE) é uma modalidade de investimento misto, entre renda fixa e variável. É uma modalidade financeira que engloba papéis que pagam juros e derivativos.

Desta forma, o investidor pode aplicar em COEs ligados a índices de ações, moedas estrangeiras, ativos internacionais e outros. Devido à flexibilidade de opções, também é uma maneira de investir fora do Brasil.   

Stocks

“Stocks” é um termo usado no mercado do Brasil para diferenciar ações de empresas de capital aberto negociadas nas principais bolsas americanas. Ações de grandes empresas globais, como a Coca Cola e a Nike, por exemplo, são negociadas nessa modalidade. 

Real Estate Investment Trust – REIT

O Real Estate Investment Trust (REIT) é uma aplicação que tem atraído a atenção dos investidores. É um tipo de investimento que tem atuação no setor imobiliário internacional e funciona de forma parecida com Fundo Imobiliário no Brasil.

É uma boa alternativa para obter rendimentos em dólar e gerar renda passiva. Além disso, os acionistas ainda têm a possibilidade receber 90% do lucro líquido.

Onde comprar ações na Europa?

É necessário abrir uma uma conta em uma corretora de valores e fazer a movimentação via mesa de operações ou home broker.

Existe um valor mínimo para comprar ações?

O valor mínimo depende da corretora com a qual o investidor está operando. As corretoras oferecem diversas oportunidades e preços variados para os investidores aplicarem seu dinheiro.

Por isso, antes de escolher uma corretora e abrir uma conta, você deve pesquisar sobre valores mínimos e as taxas cobradas por cada uma delas.

Como investir em ações na Europa?

O avanço da tecnologia trouxe agilidade e praticidade aos processos para quem deseja comprar ações na Europa. Dessa forma, se você deseja investir nesse mercado, é importante:

• Fazer um planejamento: pesquisar e identificar o seu perfil de investidor, para identificar os seus objetivos a curto, médio e longo prazos no mercado internacional;
• Abrir uma conta em uma corretora internacional: pesquise as principais corretoras e analise os serviços oferecidos;
• Escolher o tipo de investimento que deseja fazer: analise qual modalidade de investimento é melhor para a sua carteira;
• Enviar dinheiro para a sua conta no exterior: a Remessa Online é a alternativa do mercado brasileiro recomendada pelo Euro Dicas para fazer transferências internacionais. A plataforma é credenciada pelo Banco Central do Brasil e oferece uma taxa justa, a partir de 1,3% do valor enviado. Além disso, as transações são concluídas em até 1 dia útil após a identificação do pagamento. As maiores corretoras internacionais estão integradas à Remessa Online, permitindo que você envie dinheiro para sua conta na corretora diretamente, de forma rápida e mais econômica.

Como enviar dinheiro para uma corretora internacional com a Remessa Online

Veja como é simples enviar dinheiro para uma corretora de valores no exterior pela Remessa Online, para comprar ações na Europa.

1. Cadastre-se na Remessa Online. Caso precise fazer transferências de valores elevados, faça o cadastro completo da Remessa Online. Se já for cadastrado, faça o seu login e clique em “Novo envio”;
2. Escolha o motivo da transferência, visando garantir sua segurança e a adequação às leis da operação – no caso, você deve clicar em “Enviar para Corretora Internacional”. Nesta tela, haverá a indicação de algumas corretoras, mas se sua conta for de outra instituição, selecione a opção “Outra corretora”;
3. Informe os dados da conta de destino e encaminhe o documento que comprova a abertura da conta – o contrato ou o e-mail de confirmação. Após a validação dos documentos, a transferência é autorizada;
4. Efetue uma transferência bancária (TED) para a Remessa Online e encaminhe o comprovante da transferência. Após a transação, o dinheiro será encaminhado para a corretora em até 1 dia útil.

Vantagens de comprar ações na Europa

As principais vantagens em comprar ações na Europa são:

• Rentabilidade a longo prazo: é possível construir um patrimônio e obter bons resultados;
• Diversificação dos investimentos: ao investir no exterior, você aplica o seu dinheiro em carteiras de investimentos de outros países;
• Investimento em empresas globais: você tem a possibilidade de investir em ações de empresas globais, inclusive nas maiores marcas do mundo, que possuem reconhecimento internacional;
• Retorno em moeda forte: investimentos no exterior geralmente usam o dólar ou o euro no cálculo de suas receitas. Dessa forma, o investidor tem uma moeda mais forte e estável que o real;
• Solidez e segurança: os negócios no Brasil trazem um cenário de incertezas em função da economia e política. Por isso, ter ações fora do país permite que você tenha uma carta na manga.
• Solidez e segurança: os negócios no Brasil trazem um cenário de incertezas em função da economia e política; por isso, possuir ações fora do país permite que o investidor tenha uma “carta na manga”, mesmo que a economia da Europa ainda esteja se recuperando;
• Flexibilidade: o investidor pode vender as ações no momento que desejar. Ou seja, a liquidez desse investimento é alta;
• Ganho de dividendos: os dividendos são partes do lucro distribuídos pelos acionistas e são pagos de acordo com a quantidade de cotas que o investidor possui;
• Isenção de Imposto de Renda para vendas de ações cuja soma das operações é inferior a R$ 20 mil. Caso o valor seja maior do que isso, é necessário pagar entre 15% e 20%.

Moro no exterior e envio dinheiro pro Brasil, preciso declarar no Imposto de renda? Descubra aqui.

Riscos de comprar ações na Europa

O investidor deve saber que investir em renda variável, no caso, em ações, é mais arriscado do que em renda fixa. Além disso, o retorno do investimento pode ser proporcional às probabilidades de perda. Dessa forma, quanto maior é o potencial de rentabilidade, maiores são as ameaças.

Confira, então, outros riscos que estão associados a comprar ações na Europa são:

• De liquidez: ocorre quando o investidor não consegue vender seus ativos da carteira. Isso pode ser superado com o investimento nas melhores ações das bolsas no exterior;
• De mercado: está ligado à desvalorização da ação. É o caso da perda de dinheiro, quando o investidor compra o papel por R$ 10 e agora ele vale R$ 8.

Taxas das ações na Europa

As corretoras nacionais e internacionais podem cobrar diversas taxas para efetivar as operações. As principais delas são:

• De administração: é voltada para a gestão de fundos, inclusive, quando eles são relacionados a ações;
• De corretagem: é uma porcentagem ou um valor fixo cobrado sobre as operações;
• De custódia: serve para custear a manutenção das ações na bolsa;
• De performance: pode ser cobrada nos casos em que o título tem resultado maior do esperado. Costuma aparecer somente nos fundos.

No entanto, é válido destacarmos que algumas corretoras isentam essas taxas. Por isso, é importante pesquisar muito antes de escolher a melhor corretora de valores para investir.

Dicas para comprar ações

Confira, a seguir, algumas dicas importantes para comprar ações na Europa e ter mais chances de receber bons dividendos.

1. Comece investindo pouco

Comece comprando somente lotes, aos poucos. Nunca invista o seu dinheiro todo em um só lugar. Eles podem ser divididos, para facilitar a compra de uma quantidade menor de ativos.

Você também pode comprar um lote padrão, que segue múltiplos de 100, ou seja, 1 mil, 10 mil, por exemplo.

O mais indicado é iniciar com o primeiro modelo e não há um valor mínimo determinado pela Bolsa para começar a investir. Isso depende da corretora que você contratou.

2. Entenda o seu perfil de investidor

Cada um tem um perfil de investidor diferente. Por isso, as instituições financeiras são devem aplicar o teste de suitability, que coloca o investidor em uma das três categorias:

• Conservador: prioriza a segurança sobre o rendimento. Investe mais na renda fixa;
• Moderado: opta por equilibrar a carteira e aceita correr mais riscos, caso o potencial de retorno seja maior;
• Arrojado: prioriza o retorno sobre a segurança. Apresenta alta tolerância ao risco.

Mas, mesmo que você tenha o perfil conservador, vale a pena investir na renda variável; basta diversificar.

3. Fique atento às taxas

Como dissemos, as corretoras podem cobrar diversas taxas e algumas delas podem não cobrar. Então, é importante ficar atento às taxas cobradas e escolher a corretora que oferecer o melhor custo-benefício para você.

4. Faça investimento seguros

Estude bem as ações das empresas e peça ajuda a especialistas, para fazer investimentos em ações de empresas mais seguras.

5. Transfira dinheiro por meio de uma boa plataforma

Quem pretende comprar ações na Europa deve saber que além das taxas cobradas pela corretora de valores no exterior é preciso pagar para que o dinheiro seja enviado do Brasil para o exterior. E, para não perder muito com as operações de câmbio, o mais recomendado é contar com uma plataforma de transferência de dinheiro para o exterior, que cobre taxas justas e transparentes. E a Remessa Online é uma delas.

As taxas da Remessa Online são a partir de 1,3% do valor enviado e em alguns casos a tarifa bancária é gratuita. Além disso, a sua remessa internacional chega em apenas 1 dia útil. Assim, você não perde as boas oportunidades de investimento!

Vale a pena comprar ações na Europa?

Sim. O cenário de pandemia trouxe muitas instabilidades na economia mundial. Por isso, não vale a pena comprar euro agora como forma de investimento. Mas, por outro lado, se você já reconheceu o valor em ações da Europa, este é o momento de pagar com desconto.

Investir em ações fora do Brasil é um processo simples e que pode ser realizado por qualquer pessoa. Porém, caso você ainda não invista no exterior, recomendamos que procure um ETF que indexa os resultados das empresas para um país específico da Europa.

O mercado internacional oferece várias possibilidades para investir em companhias sólidas e com potencial de crescimento. São muitas as vantagens de comprar ações na Europa, especialmente pela diversificação da carteira e a valorização constante das moedas estrangeiras, como o euro e o dólar americano. Dessa forma, o investidor pode ficar mais seguro.

Além disso, é importante mencionarmos que comprar ações na Europa é uma boa alternativa para quem pretende estabelecer um planejamento financeiro em longo prazo. Entretanto, para fazer esse investimento e obter bons retornos, é importante fazer um planejamento específico, estudar as melhores corretoras de valores no exterior e conhecer bem as modalidades de investimento.

Dessa forma, é possível ficar mais confiante e aumentar as possibilidades de obter bons resultados.