Remessa Online vale a pena? Veja como funciona e se é seguro

Enviar dinheiro para o exterior  / 

Enviar dinheiro para o exterior pelas plataformas online é bem mais vantajoso do que realizar a transação pelo banco, principalmente por causa das taxas mais baixas. A Remessa Online é uma excelente opção para quem quer segurança, praticidade, preço, qualidade, agilidade, além de outros benefícios.

Por isso, hoje vamos explicar para você como enviar dinheiro por essa plataforma, suas taxas e por que é seguro fazer a transferência do dinheiro pela Remessa Online.

O que é Remessa Online

Criada em 2016, a plataforma Remessa Online é uma instituição intermediária, independente e credenciada pelo Banco Central do Brasil (BACEN) para realizar transferências internacionais. Ela trabalha em parceria com o Banco Máxima, que é responsável apenas pela liquidação dos valores.

O serviço online de envio de dinheiro para o exterior é rápido, barato, seguro e com taxas transparentes, mais baixas do que as cobradas pelos bancos.

Na plataforma, administrada pela BeeTech, é possível simular o valor que você quer enviar e saber sobre o spread, diferença entre a cotação comercial da moeda escolhida e a de transferência. Tudo sem surpresas e sem sustos.

Por que usar a Remessa Online?

Há muitas vantagens na Remessa Online, entre elas: diferencial do atendimento com apoio ao cliente em português, melhor custo-benefício, possibilidade de obter desconto, praticidade de fazer toda a transação financeira online e possibilidade de enviar dinheiro para qualquer lugar do mundo.

Confira, detalhadamente, mais algumas vantagens de utilizar a Remessa Online.

Rapidez no envio e no recebimento do dinheiro

Uma grande vantagem é poder fazer o cadastro na plataforma em menos de cinco minutos para fazer o seu primeiro envio. O site é intuitivo e você precisa apenas completar quatro passos para finalizar o seu cadastro simples e fazer um envio de dinheiro.

Além disso, a Remessa Online é a solução mais rápida no envio de dinheiro para o exterior. Depois da confirmação do pagamento, os valores  normalmente entram em conta em 1 dia útil.  A liquidação da sua remessa é realizada com base no horário bancário, de segunda a sexta-feira, das 9h00 às 16h00.

Mas há a possibilidade da remessa entrar na conta do beneficiário instantaneamente se o destino do dinheiro for para a maior parte dos destinos europeus. Explicamos abaixo.

A plataforma garante a transferência instantânea para os países que pertencem à SEPA (Área Única de Pagamentos em Euros) que inclui os países da União Europeia e mais alguns, que listamos abaixo:

Países da União Europeia

  • Alemanha;
  • Áustria;
  • Bélgica;
  • Bulgária;
  •  Letônia;
  • Chipre;
  • Croácia,
  • Dinamarca;
  • Eslováquia;
  • Eslovênia;
  • Espanha;
  • Estônia;
  • Finlândia;
  • França;
  • Grécia;
  • Hungria;
  • Irlanda;
  • Itália;
  • Lituânia;
  • Luxemburgo;
  • Malta;
  • Países Baixos;
  • Polônia;
  • Portugal;
  • Reino Unido;
  • República Tcheca;
  •  Romênia;
  • Suécia.

obs: o Reino Unido aparece na lista enquanto o Brexit não for aprovado.

Além dos países da UE citados acima, estão incluídos também na SEPA a Suíça, Islândia, Noruega, Liechtenstein, Mônaco, San Marino e Andorra.

Para que o dinheiro caia instantaneamente, é preciso que:

  • O destino do dinheiro seja algum dos países SEPA e Reino Unido (citados acima);
  • A transferência seja feita em euros;
  • O valor da remessa não seja superior a 15 mil euros;
  • A natureza da operação esteja enquadrada nas naturezas “Disponibilidade” (que é quando a transferência é feita para a conta da mesma pessoa física) ou “Manutenção de residente” (transferência para conta de outra pessoa física).

Caso a sua remessa se encaixe nos requisitos acima, sua transferência será instantânea. Se não, cairá em até 1 dia útil. É a transferência mais rápida do mercado.

Segurança

A plataforma é um serviço seguro e credenciado pelo Banco do Brasil para intermediar transferências internacionais.

Para verificar a segurança da Remessa Online, é possível pesquisar sua razão social no site do BACEN:

  • Razão Social: BeeTech Assessoria Financeira Tecnologia LTDA.
  • CNPJ: 20338931/0001-01.

O Euro Dicas considera que a Remessa Online é confiável. Um dos indícios é que a empresa foi uma das startups vencedoras no Programa de Aceleração Visa em 2017, um ano após a empresa ter sido criada.

Em pouco tempo de existência, a Remessa Online já conectou mais de 150 mil pessoas ao redor do mundo, transacionando mais de R$ 5 bilhões através da plataforma, utilizando um sistema simples e muito econômico.

Taxas baixas e transparentes

O cálculo do dinheiro é o seguinte:

Câmbio comercial + custo + IOF + tarifa bancária = preço

  • Câmbio comercial: é utilizada a cotação comercial da moeda estrangeira, de acordo com o mercado. Não é adicionada nenhuma outra taxa na cotação comercial;
  • Custo: é o custo da operação pela Remessa Online. Ele é fixo de 1,3% em todas as remessas internacionais. É o custo mais baixo do mercado;
  • IOF: significa o imposto sobre todas as operações financeiras. Esse percentual varia de 0,38% a 1,1%, dependendo do motivo da sua remessa;
  • Tarifa bancária: varia de acordo com o valor enviado. Envios de até R$ 2.500 ou equivalente em outra moeda o custo é fixo de R$ 5,90. A partir de R$ 2.500 ou equivalente em outra moeda a tarifa bancária é gratuita.

Veja também como enviar dinheiro para Portugal pelo Banco do Brasil e se vale a pena.

Comparativo do custo da Remessa Online com o custo de bancos

Fizemos uma simulação do envio de R$1.000 pela Remessa Online e através dos bancos. Veja a diferença do custo:

Instituição Valor enviado Taxa de envio
Banco Itaú R$1.000 R$130
Banco do Brasil R$1.000 R$110
Banco Bradesco R$1.000 USD$100
Remessa Online R$1.000 R$13,43

Custo zero na primeira transferência na Remessa Online até dezembro de 2019

As taxas da Remessa Online já são baixas, e a plataforma ainda está oferecendo custo zero na primeira transferência até o fim de 2019.  O Programa Remessa Online Faz Diferença zerou as taxas da primeira transferência e ainda oferece 15% de desconto a quem realizar a segunda transferência em até 15 dias depois de utilizar a plataforma pela primeira vez.

Se você nunca utilizou a Remessa Online, é a melhor hora para experimentar e fazer transferências e pagamentos internacionais sem taxas.

Como enviar dinheiro pela Remessa Online

Veja o passo a passo para criar uma conta e fazer o seu primeiro envio pela Remessa Online.

1. Crie uma conta

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Acesse a Remessa Online, clique em “Fazer remessa”, em seguida “Acessar/Cadastrar” e insira seus dados:

  • Nome completo;
  • CPF;
  • E-mail;
  • Senha de acesso.

2. Confirme e complete os dados da sua conta

remessa online dados

Será criado um registro e você deverá confirmar e completar os restantes dados necessários para confirmar sua conta.

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  • Endereço completo;
  • Número de telefone;
  • Número de identidade;
  • Sexo;
  • Data de nascimento;
  • Nome do pai e da mãe;

3. Envie o dinheiro

remessa online envio dinheiro

Agora que você já tem sua conta criada, inicie o processo para fazer a sua primeira transferência pela Remessa Online.

Na página principal do Remessa Online, clique em “Fazer Remessa” e, logo depois, em “Enviar dinheiro” e escolha o tipo de envio que satisfaça as suas necessidades. É possível:

  • Enviar para uma pessoa física: para você mesmo ou para outro destinatário;
  • Enviar para corretora internacional: transferência de dinheiro para corretoras de investimento e de criptomoedas;
  • Pagar produtos ou serviços do exterior;
  • Pagar curso ou tratamento de saúde no exterior;
  • Pagar aluguel ou compra de imóvel no exterior;
  • Enviar dinheiro para empresa no exterior: transferência de dinheiro para investir no capital social de empresa no exterior.

Observação: para cada uma das opções acima você deverá inserir alguns dados específicos sobre o beneficiário do dinheiro.

4. Insira os dados para a transferência

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Agora, você deve inserir os dados do beneficiário do dinheiro.

  • Nome do beneficiário;
  • País do beneficiário;
  • Código SWIFT/BIC;
  • Nome do banco;
  • IBAN do beneficiário;
  • Se ele possui ou não banco intermediário no exterior;
  • Valor da remessa.

Para sua facilidade, esses dados serão salvos em sua ferramenta de controle Dashboard para transferências futuras. Entre as vantagens dessa ferramenta estão a lista de contas favoritas e as transferências anteriores, para você não precisar digitar todos os dados novamente na plataforma.

5. Efetue o pagamento do dinheiro

O envio do dinheiro é feito de maneira transparente. Por isso, antes de fazer a remessa, realize uma simulação para saber as taxas cobradas, bem como a tarifa e o imposto. Os valores de envio e de recebimento do dinheiro são sempre líquidos.

Depois de verificar que está tudo ok, efetue o pagamento via transferência eletrônica (TED), salve o comprovante de transferência e aguarde que o dinheiro caia na conta do destino.

Resumindo: passo a passo para enviar dinheiro pela Remessa Online

  1. Clique em “Fazer Remessa” e em seguida em “Enviar dinheiro”;
  2. Caso já tenha conta na Remessa Online, faça o login com CPF e senha. Caso ainda não tenha, clique em Cadastre-se;
  3. Selecione a opção “Enviar dinheiro”;
  4. Escolha para quem deseja enviar o dinheiro: pessoa física, uma empresa ou pagar produtos e serviços;
  5. Informe o país e os dados bancários do destinatário;
  6.  Informe o valor a transferir;
  7. Observe todos os valores, taxas e impostos expostos na plataforma de forma transparente;
  8. Faça o pagamento via TED e pronto, agora é só esperar o dinheiro cair.

O pagamento chega muito rápido, pois a Remessa Online é a solução mais rápida de enviar dinheiro para o exterior.

Limites de Valores do Remessa Online

É importante atentar-se aos limites estipulados pela Remessa Online para envio de dinheiro para o exterior.

Cadastro simples

De acordo com a informação que consta na plataforma em 2019, você pode enviar até R$ 37.500,00 por dia ou R$ 75.000,00 por ano pela Remessa Online com o cadastro simples.

obs: o limite da Remessa Online foi atualizado em setembro de 2019. Anteriormente, o limite era de R$65 mil por ano. Para os clientes que fizeram cadastro na plataforma antes de setembro de 2019, o limite máximo permanece em R$65 mil. Quem se cadastra a partir desta data é que se beneficia do limite maior.

Cadastro completo

Já o limite do cadastro completo é baseado no total de bens e direitos declarados no seu Imposto de Renda. Equivale a 100% dos bens líquidos declarados ou 40% do patrimônio total. Além disso, o cliente tem direito a 20% de desconto no custo da primeira remessa e a um gerente de conta personalizado.

Nos casos de envio de dinheiro adquirido pela venda de imóveis, é possível enviar o valor total do bem pela plataforma, desde que você possua o comprovante de venda do imóvel.

Veja mais informações sobre o limite de remessas para o exterior.

Desconto para enviar dinheiro pela Remessa Online

Quer mais desconto para enviar dinheiro? Então temos mais uma boa notícia para você. É possível ter até 50% de desconto nas suas transferências durante um ano utilizando a Remessa Online e para isso você só precisa compartilhar um código promocional com seus amigos. Funciona assim:

  1. Entre no site da Remessa Online e faça o seu registro;
  2. Acesse a sessão Ganhe Descontos no menu superior;
  3. Irá abrir uma página com um código promocional, que você pode copiar e compartilhar com quem quiser através do e-mail, Facebook, WhatsApp e Twitter;
  4. Toda vez que alguém utilizar o seu cupom, você ganha 5% de desconto na sua remessa. Os descontos são acumulativos e válidos por um ano;
  5. Quem utilizar o seu código também tem desconto de 50% na primeira remessa;
  6. Se 10 pessoas utilizarem o seu código, você terá 50% de desconto no envio, por isso compartilhe com o maior número de pessoas!
  7. Os descontos não superam os 50% se mais do que 10 pessoas utilizarem.

Viu como é fácil? Assim, todo mundo sai ganhando e você economiza muito no envio de dinheiro.

Países para os quais a Remessa Online envia dinheiro

Segundo a plataforma, a Remessa Online faz transferências internacionais para mais de 80 países:

  • África do Sul;
  • Alemanha;
  • Angola;
  • Arábia Saudita;
  • Argélia;
  • Argentina;
  • Austrália;
  • Áustria;
  • Bahamas;
  • Bélgica;
  • Benim;
  • Bolívia;
  • Bulgária;
  • Canadá;
  • Catar;
  • Chile;
  • China
  • Chipre;
  • Singapura;
  • Colômbia;
  • Coreia do Sul;
  • Costa Rica;
  • Croácia;
  • Dinamarca;
  • Egito;
  • El Salvador;
  • Emirados Árabes Unidos;
  • Equador;
  • Eslováquia;
  • Espanha;
  • Estados Unidos;
  • Estônia;
  • Filipinas;
  • Finlândia;
  • França;
  • Grécia;
  • Guatemala;
  • Guiana Francesa;
  • Haiti;
  • Holanda;
  • Honduras;
  • Hong Kong;
  • Hungria;
  • Ilha do Homem;
  • Índia;
  • Indonésia;
  • Inglaterra;
  • Irlanda;
  • Islândia;
  • Israel;
  • Itália;
  • Japão;
  • Letônia;
  • Liechtenstein;
  • Lituânia;
  • Luxemburgo;
  • Malta;
  • Marrocos;
  • Martinica;
  • México;
  • Moçambique;
  • Nicarágua;
  • Nigéria;
  • Noruega;
  • Nova Zelândia;
  • Panamá;
  • Peru;
  • Polônia;
  • Porto Rico;
  • Portugal;
  • Quênia;
  • República Dominicana;
  • República Tcheca;
  • Romênia;
  • Rússia;
  • Sri Lanka;
  • Suécia;
  • Suíça;
  • Tailândia;
  • Taiwan;
  • Turquia;
  • Uruguai;
  • Vietnã.

Pagamento de serviços através a Remessa Online

A Plataforma Remessa Online também realiza o pagamento de serviços, e é muito fácil realizar o procedimento. Mas para isso, você precisa ser cadastrado na plataforma e ter uma invoice  (fatura, em inglês) do pagamento de serviço que deseja realizar. Acompanhe o passo a passo abaixo:

  1.  Entre no site da Remessa Online e clique em “Enviar Dinheiro”;
  2. Selecione a opção “Pagar produtos e serviços”;
  3. Crie a sua história enviando os dados bancários do beneficiário que irá receber o pagamento;
  4. Faça o upload da invoice com o nome da instituição/cliente, descrição do serviço prestado e valor a ser pago;
  5. Efetuar o pagamento do serviço via TED. Os dados bancários serão enviados para o seu e-mail registrado na plataforma.

O prazo para pagamento é até as 16h30 do dia útil seguinte. Caso o pagamento não tenha sido feito, a transação é cancelada e não há custos associados.

Taxas para pagamentos de serviço

Para pagamento de serviços no exterior, as taxas da Remessa Online são:

  • IOF de 0,38%;
  • Tarifa bancária*;
  • Custo fixo da operação de 1,3%.

*A Tarifa bancária na Remessa Online varia consoante ao valor enviado. Para enviar até R$2.500, a taxa é de R$5,90. Acima de R$2.500 não há tarifa, é gratuita.

Lembramos que a plataforma só realiza pagamentos e transferências acima de R$150 reais. O pagamento de serviços de moradia é acrescido de 6% de imposto de renda. Para saber mais  sobre o pagamento de serviços no exterior pela Remessa Online, leia esse artigo completo com todos os detalhes.

Remessa Online ou TransferWise: qual é melhor?

Essa é uma dúvida comum já que essas são as duas principais plataformas de envio de dinheiro do mercado. Ambas são confiáveis, seguras, fáceis de utilizar e muito mais baratas do que qualquer o banco. Entretanto, a plataforma Remessa Online tem algumas vantagens a mais face a TransferWise. Colocamos um breve resumo abaixo:

  • Taxas: a Remessa Online tem taxas mais baixas;
  • Agilidade na entrega: normalmente a entrega da Remessa Online é mais rápida;
  • Para enviar valores elevados: para quem quer transferir valores elevados, o cadastro completo da Remessa Online oferece condições e taxas mais atraentes;
  • Limites: na TransferWise não há limite de transferências por dia, mês ou ano. Por TED pode fazer quantas transferências quiser, desde que o valor não seja superior a R$30 mil;
  • Forma de pagamento: na TransferWise pode pagar com boleto ou TED. Na Remessa Online, apenas com TED.

Se quiser saber mais sobre o comparativo Remessa Online ou TransferWise, veja nosso artigo completo sobre o tema.

Remessa Online APP

A Remessa Online não opera através de aplicativo, apenas através do seu site oficial, com toda a segurança.

Suporte ao cliente

Se você tem dúvidas em relação  a algum serviço prestado pela Remessa Online, pode entrar em contato com o suporte através dos seguintes contatos:

  • E-mail: [email protected];
  • Telefone: (11) 4280-4659;
  • WhatsApp: (11) 99280-5882;
  • Rede social: https://www.facebook.com/remessaonline.

Obs: atendimento em dias úteis, das 9h às 18h (horário de Brasília).

Agora que você já conhece a plataforma e viu que ela é confiável, basta fazer uma cotação na Remessa Online e economizar no envio do dinheiro para o exterior!

Se você ainda tem dúvidas de como funciona o Remessa Online leia esse artigo completo sobre o tema.

Avaliação do serviço
Data da avaliação
Serviço avaliado
Remessa Online
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Autor

Carolina é luso-brasileira, jornalista e especializada em Comunicação Empresarial. Desenvolve e revisa conteúdos para diversas mídias. Adora viajar o mundo, conhecer novas culturas e escrever sobre suas experiências. Tem prazer em dar dicas de restaurantes, hotéis e também em ajudar brasileiros que desejem morar em outro país.