Remessa Online vale a pena? Veja como funciona e se é seguro

Enviar dinheiro para o exterior pelas plataformas online é bem mais vantajoso do que realizar a transação pelo banco, principalmente por causa das taxas mais baixas. A Remessa Online é uma excelente opção para quem quer segurança, praticidade, preço, qualidade, agilidade, além de outros benefícios.

Por isso, hoje vamos explicar para você como enviar dinheiro por essa plataforma, suas taxas e por que é seguro fazer a transferência do dinheiro pela Remessa Online.

O que é Remessa Online

Criada em 2016, a plataforma Remessa Online é uma instituição intermediária, independente e credenciada pelo Banco Central do Brasil (BACEN) para realizar transferências internacionais. Ela trabalha em parceria com o Banco Máxima, que é responsável apenas pela liquidação dos valores.

O serviço online de envio de dinheiro para o exterior é rápido, barato, seguro e com taxas transparentes, mais baixas do que as cobradas pelos bancos.

Na plataforma, administrada pela BeeTech, é possível simular o valor que você quer enviar e saber sobre o spread, diferença entre a cotação comercial da moeda escolhida e a de transferência. Tudo sem surpresas e sem sustos.

Por que usar a Remessa Online?

Há muitas vantagens na Remessa Online, entre elas: diferencial do atendimento com apoio ao cliente em português, melhor custo-benefício, possibilidade de obter desconto, praticidade de fazer toda a transação financeira online e possibilidade de enviar dinheiro para qualquer lugar do mundo.

Confira, detalhadamente, mais algumas vantagens de utilizar a Remessa Online.

Rapidez no envio e no recebimento do dinheiro

Uma grande vantagem é poder fazer o cadastro na plataforma em menos de cinco minutos para fazer o seu primeiro envio. O site é intuitivo e você precisa apenas completar quatro passos para finalizar o seu cadastro simples e fazer um envio de dinheiro.

Além disso, a Remessa Online é a solução mais rápida no envio de dinheiro para o exterior. Depois da confirmação do pagamento, os valores  normalmente entram em conta em 1 dia útil.  A liquidação da sua remessa é realizada com base no horário bancário, de segunda a sexta-feira, das 9h00 às 16h00.

Segurança

A plataforma é um serviço seguro e credenciado pelo Banco do Brasil para intermediar transferências internacionais.

Para verificar a segurança da Remessa Online, é possível pesquisar sua razão social no site do BACEN:

• Razão Social: BeeTech Assessoria Financeira Tecnologia LTDA.
• CNPJ: 20338931/0001-01.

O Euro Dicas considera que a Remessa Online é confiável. Um dos indícios é que a empresa foi uma das startups vencedoras no Programa de Aceleração Visa em 2017, um ano após a empresa ter sido criada.

Em pouco tempo de existência, a Remessa Online já conectou mais de 150 mil pessoas ao redor do mundo, transacionando mais de R$ 5 bilhões através da plataforma, utilizando um sistema simples e muito econômico.

Taxas baixas e transparentes

O cálculo do dinheiro é o seguinte:

Câmbio comercial + custo + IOF + tarifa bancária = preço

• Câmbio comercial: é utilizada a cotação comercial da moeda estrangeira, de acordo com o mercado. Não é adicionada nenhuma outra taxa na cotação comercial;
• Custo: é o custo da operação pela Remessa Online. Ele é fixo de 1,3% em todas as remessas internacionais. É o custo mais baixo do mercado;
• IOF: significa o imposto sobre todas as operações financeiras. Esse percentual varia de 0,38% a 1,1%, dependendo do motivo da sua remessa;
• Tarifa bancária: varia de acordo com o valor enviado. Envios de até R$ 2.500 ou equivalente em outra moeda o custo é fixo de R$ 5,90. A partir de R$ 2.500 ou equivalente em outra moeda a tarifa bancária é gratuita.

Veja também como enviar dinheiro para Portugal pelo Banco do Brasil e se vale a pena.

Comparativo do custo da Remessa Online com o custo de bancos

Fizemos uma simulação do envio de R$1.000 pela Remessa Online e através dos bancos. Veja a diferença do custo:

Como enviar dinheiro pela Remessa Online

Veja o passo a passo para criar uma conta e fazer o seu primeiro envio pela Remessa Online.

1. Crie uma conta

Acesse a Remessa Online, clique em “Fazer remessa”, em seguida “Acessar/Cadastrar” e insira seus dados:

• Nome completo;
• CPF;
• E-mail;
• Senha de acesso.

2. Confirme e complete os dados da sua conta

Será criado um registro e você deverá confirmar e completar os restantes dados necessários para confirmar sua conta.

• Endereço completo;
• Número de telefone;
• Número de identidade;
• Sexo;
• Data de nascimento;
• Nome do pai e da mãe;

3. Envie o dinheiro

Agora que você já tem sua conta criada, inicie o processo para fazer a sua primeira transferência pela Remessa Online.

Na página principal do Remessa Online, clique em “Fazer Remessa” e, logo depois, em “Enviar dinheiro” e escolha o tipo de envio que satisfaça as suas necessidades. É possível:

• Enviar para uma pessoa física: para você mesmo ou para outro destinatário;
• Enviar para corretora internacional: transferência de dinheiro para corretoras de investimento e de criptomoedas;
• Pagar produtos ou serviços do exterior;
• Pagar curso ou tratamento de saúde no exterior;
• Pagar aluguel ou compra de imóvel no exterior;
• Enviar dinheiro para empresa no exterior: transferência de dinheiro para investir no capital social de empresa no exterior.

Observação: para cada uma das opções acima você deverá inserir alguns dados específicos sobre o beneficiário do dinheiro.

4. Insira os dados para a transferência

Agora, você deve inserir os dados do beneficiário do dinheiro.

• Nome do beneficiário;
• País do beneficiário;
• Código SWIFT/BIC;
• Nome do banco;
• IBAN do beneficiário;
• Se ele possui ou não banco intermediário no exterior;
• Valor da remessa.

Para sua facilidade, esses dados serão salvos em sua ferramenta de controle Dashboard para transferências futuras. Entre as vantagens dessa ferramenta estão a lista de contas favoritas e as transferências anteriores, para você não precisar digitar todos os dados novamente na plataforma.

5. Efetue o pagamento do dinheiro

O envio do dinheiro é feito de maneira transparente. Por isso, antes de fazer a remessa, realize uma simulação para saber as taxas cobradas, bem como a tarifa e o imposto. Os valores de envio e de recebimento do dinheiro são sempre líquidos.

Depois de verificar que está tudo ok, efetue o pagamento via transferência eletrônica (TED), salve o comprovante de transferência e aguarde que o dinheiro caia na conta do destino.

Resumindo: passo a passo para enviar dinheiro pela Remessa Online

1. Clique em “Fazer Remessa” e em seguida em “Enviar dinheiro”;
2. Caso já tenha conta na Remessa Online, faça o login com CPF e senha. Caso ainda não tenha, clique em Cadastre-se;
3. Selecione a opção “Enviar dinheiro”;
4. Escolha para quem deseja enviar o dinheiro: pessoa física, uma empresa ou pagar produtos e serviços;
5. Informe o país e os dados bancários do destinatário;
6.  Informe o valor a transferir;
7. Observe todos os valores, taxas e impostos expostos na plataforma de forma transparente;
8. Faça o pagamento via TED e pronto, agora é só esperar o dinheiro cair.

O pagamento chega muito rápido, pois a Remessa Online é a solução mais rápida de enviar dinheiro para o exterior.

O dinheiro pode cair na conta instantaneamente

Como já dissemos, a transferência de dinheiro para o exterior na Remessa Online demora apenas 1 dia útil. Entretanto, é possível que o dinheiro caia na conta do destinatário instantaneamente se o destino do dinheiro for para a maior parte dos destinos europeus. Explicamos abaixo.

A plataforma garante a transferência instantânea para os países que pertencem à SEPA (Área Única de Pagamentos em Euros) que inclui os países da União Europeia e mais alguns, que listamos abaixo:

Países da União Europeia

• Alemanha;
• Áustria;
• Bélgica;
• Bulgária;
•  Letônia;
• Chipre;
• Croácia,
• Dinamarca;
• Eslováquia;
• Eslovênia;
• Espanha;
• Estônia;
• Finlândia;
• França;
• Grécia;
• Hungria;
• Irlanda;
• Itália;
• Lituânia;
• Luxemburgo;
• Malta;
• Países Baixos;
• Polônia;
• Portugal;
• Reino Unido;
• República Tcheca;
•  Romênia;
• Suécia.

obs: o Reino Unido aparece na lista enquanto o Brexit não for aprovado.

Além dos países da UE citados acima, estão incluídos também na SEPA a Suíça, Islândia, Noruega, Liechtenstein, Mônaco, San Marino e Andorra.

Para que o dinheiro caia instantaneamente, é preciso que:

• O destino do dinheiro seja algum dos países SEPA e Reino Unido (citados acima);
• A transferência seja feita em euros;
• O valor da remessa não seja superior a 15 mil euros;
• A natureza da operação esteja enquadrada nas naturezas “Disponibilidade” (que é quando a transferência é feita para a conta da mesma pessoa física) ou “Manutenção de residente” (transferência para conta de outra pessoa física).

Caso a sua remessa se encaixe nos requisitos acima, sua transferência será instantânea. Se não, cairá em até 1 dia útil. É a transferência mais rápida do mercado.

Limites de valores do Remessa Online

É importante atentar-se aos limites estipulados pela Remessa Online para envio de dinheiro para o exterior.

Cadastro simples

De acordo com a informação que consta na plataforma em 2019, você pode enviar até R$ 37.500 por dia ou R$ 75.000 por ano pela Remessa Online com o cadastro simples.

obs: o limite da Remessa Online foi atualizado em setembro de 2019. Anteriormente, o limite era de R$65 mil por ano. Para os clientes que fizeram cadastro na plataforma antes de setembro de 2019, o limite máximo permanece em R$65 mil. Quem se cadastra a partir desta data é que se beneficia do limite maior.

Cadastro completo

Já o limite do cadastro completo é baseado no total de bens e direitos declarados no seu Imposto de Renda. Equivale a 100% dos bens líquidos declarados ou 40% do patrimônio total. Além disso, o cliente tem direito a 20% de desconto no custo da primeira remessa e a um gerente de conta personalizado.

Nos casos de envio de dinheiro adquirido pela venda de imóveis, é possível enviar o valor total do bem pela plataforma, desde que você possua o comprovante de venda do imóvel.

Veja mais informações sobre o limite de remessas para o exterior.

Desconto para enviar dinheiro pela Remessa Online

Quer mais desconto para enviar dinheiro? Então temos mais uma boa notícia para você. É possível ter até 50% de desconto nas suas transferências durante um ano utilizando a Remessa Online e para isso você só precisa compartilhar um código promocional com seus amigos. Funciona assim:

1. Entre no site da Remessa Online e faça o seu registro;
2. Acesse a sessão Ganhe Descontos no menu superior;
3. Irá abrir uma página com um código promocional, que você pode copiar e compartilhar com quem quiser através do e-mail, Facebook, WhatsApp e Twitter;
4. Toda vez que alguém utilizar o seu cupom, você ganha 5% de desconto na sua remessa. Os descontos são acumulativos e válidos por um ano;
5. Quem utilizar o seu código também tem desconto de 50% na primeira remessa;
6. Se 10 pessoas utilizarem o seu código, você terá 50% de desconto no envio, por isso compartilhe com o maior número de pessoas!
7. Os descontos não superam os 50% se mais do que 10 pessoas utilizarem.

Viu como é fácil? Assim, todo mundo sai ganhando e você economiza muito no envio de dinheiro.

Países para os quais a Remessa Online envia dinheiro

Segundo a plataforma, a Remessa Online faz transferências internacionais para mais de 80 países:

• África do Sul;
• Alemanha;
• Angola;
• Arábia Saudita;
• Argélia;
• Argentina;
• Austrália;
• Áustria;
• Bahamas;
• Bélgica;
• Benim;
• Bolívia;
• Bulgária;
• Canadá;
• Catar;
• Chile;
• China
• Chipre;
• Singapura;
• Colômbia;
• Coreia do Sul;
• Costa Rica;
• Croácia;
• Dinamarca;
• Egito;
• El Salvador;
• Emirados Árabes Unidos;
• Equador;
• Eslováquia;
• Espanha;
• Estados Unidos;
• Estônia;
• Filipinas;
• Finlândia;
• França;
• Grécia;
• Guatemala;
• Guiana Francesa;
• Haiti;
• Holanda;
• Honduras;
• Hong Kong;
• Hungria;
• Ilha do Homem;
• Índia;
• Indonésia;
• Inglaterra;
• Irlanda;
• Islândia;
• Israel;
• Itália;
• Japão;
• Letônia;
• Liechtenstein;
• Lituânia;
• Luxemburgo;
• Malta;
• Marrocos;
• Martinica;
• México;
• Moçambique;
• Nicarágua;
• Nigéria;
• Noruega;
• Nova Zelândia;
• Panamá;
• Peru;
• Polônia;
• Porto Rico;
• Portugal;
• Quênia;
• República Dominicana;
• República Tcheca;
• Romênia;
• Rússia;
• Sri Lanka;
• Suécia;
• Suíça;
• Tailândia;
• Taiwan;
• Turquia;
• Uruguai;
• Vietnã.

Pagamento de serviços através a Remessa Online

A Plataforma Remessa Online também realiza o pagamento de serviços, e é muito fácil realizar o procedimento. Mas para isso, você precisa ser cadastrado na plataforma e ter uma invoice  (fatura, em inglês) do pagamento de serviço que deseja realizar. Acompanhe o passo a passo abaixo:

1.  Entre no site da Remessa Online e clique em “Enviar Dinheiro”;
2. Selecione a opção “Pagar produtos e serviços”;
3. Crie a sua história enviando os dados bancários do beneficiário que irá receber o pagamento;
4. Faça o upload da invoice com o nome da instituição/cliente, descrição do serviço prestado e valor a ser pago;
5. Efetuar o pagamento do serviço via TED. Os dados bancários serão enviados para o seu e-mail registrado na plataforma.

O prazo para pagamento é até as 16h30 do dia útil seguinte. Caso o pagamento não tenha sido feito, a transação é cancelada e não há custos associados.

Taxas para pagamentos de serviço

Para pagamento de serviços no exterior, as taxas da Remessa Online são:

• IOF de 0,38%;
• Tarifa bancária*;
• Custo fixo da operação de 1,3%.

*A Tarifa bancária na Remessa Online varia consoante ao valor enviado. Para enviar até R$2.500, a taxa é de R$5,90. Acima de R$2.500 não há tarifa, é gratuita.

Lembramos que a plataforma só realiza pagamentos e transferências acima de R$150 reais. O pagamento de serviços de moradia é acrescido de 6% de imposto de renda. Para saber mais  sobre o pagamento de serviços no exterior pela Remessa Online, leia esse artigo completo com todos os detalhes.

Remessa Online ou TransferWise: qual é melhor?

Essa é uma dúvida comum já que essas são as duas principais plataformas de envio de dinheiro do mercado. Ambas são confiáveis, seguras, fáceis de utilizar e muito mais baratas do que qualquer o banco. Entretanto, a plataforma Remessa Online tem algumas vantagens a mais face a TransferWise. Colocamos um breve resumo abaixo:

• Taxas: a Remessa Online tem taxas mais baixas;
• Agilidade na entrega: normalmente a entrega da Remessa Online é mais rápida;
• Para enviar valores elevados: para quem quer transferir valores elevados, o cadastro completo da Remessa Online oferece condições e taxas mais atraentes;
• Limites: na TransferWise não há limite de transferências por dia, mês ou ano. Por TED pode fazer quantas transferências quiser, desde que o valor não seja superior a R$30 mil;
• Forma de pagamento: na TransferWise pode pagar com boleto ou TED. Na Remessa Online, apenas com TED.

Comparativo do custo da Remessa Online com a TransferWise

A TransferWise é um dos principais concorrentes da Remessa Online, bem como a Western Union. Pela praticidade e semelhança da TransferWise, muitos clientes que já enviaram uma vez e viram como é simples, tendem a se manter na TransferWise.

Entretanto, os custos da Remessa Online normalmente são mais baixos. Fizemos uma simulação em janeiro de 2020 para mostrar as diferenças.

Como você pode perceber, com a Remessa Online o destinatário recebe mais dinheiro do que na TransferWise.

Se quiser saber mais sobre o comparativo Remessa Online ou TransferWise, veja nosso artigo completo sobre o tema.

Remessa Online APP

A Remessa Online não opera através de aplicativo, apenas através do seu site oficial, com toda a segurança.

Suporte ao cliente

Se você tem dúvidas em relação  a algum serviço prestado pela Remessa Online, pode entrar em contato com o suporte através dos seguintes contatos:

• E-mail: [email protected];
• Telefone: (11) 4280-4659;
• WhatsApp: (11) 99280-5882;
• Rede social: https://www.facebook.com/remessaonline.

Obs: atendimento em dias úteis, das 9h às 18h (horário de Brasília).

Agora que você já conhece a plataforma e viu que ela é confiável, basta fazer uma cotação na Remessa Online e economizar no envio do dinheiro para o exterior!

Se você ainda tem dúvidas de como funciona a Remessa Online leia esse artigo completo sobre o tema.

Avaliação do serviço

Avaliador

Carolina Carvalho

Data da avaliação

2020-01-10

Serviço avaliado

Remessa Online

Avaliação

5