Investir na Europa vale a pena? Entenda tudo

Investir na Europa pode trazer um bom retorno financeiro. Mas, para isso, é preciso conhecer bem o mercado, saber por onde começar, quais são os melhores investimentos, entre outras informações. Também é necessário saber se é o momento adequado para arriscar, mesmo se planejando. E, se você pensa nesta possibilidade, veja este artigo, pois aqui vamos dar dicas sobre o tema.

Como investir na Europa?

Muitos brasileiros têm interesse em investir na Europa. Isso porque, entre outras vantagens, o mercado europeu é mais maduro e menos exposto a riscos do que o mercado brasileiro.

Há boas opções de investimento na Europa, que podem ser ações, fundos de investimentos, imóveis, empresas, entre outros.

No entanto, antes de pesquisar onde investir, é importante que analise com atenção alguns pontos importantes, como:

• O funcionamento das regras fiscais do país onde pretende fazer o investimento;
• Se existem acordos internacionais entre o Brasil e o país onde pretende investir, para não haver risco de você ser tributado duas vezes;
• Se está planejando morar no país onde pretende investir, pesquise se existe algum benefício fiscal, como ocorre em Portugal;
• Certificação de que a corretora com quem irá investir é confiável e reconhecida no mercado;
• Caso vá investir na Europa a partir do Brasil, veja a sua situação de residência fiscal e quais são as vantagens que você terá;
• Planeje-se, para investir em algo que seja benéfico para você. A escolha da área de investimento e o estudo do mercado europeu são de suma importância para o sucesso de seu investimento na Europa.

Quais os melhores países para investir na Europa?

De acordo com a revista Forbes, os seguintes países estão entre os melhores países do mundo para investir, não necessariamente nesta ordem:

• Portugal;
• Suécia;
• Irlanda;
• Reino Unido;
• Dinamarca;
• Suíça;
• Áustria;
• Holanda;
• Finlândia;
• Noruega.

Ressaltamos que antes de começar a investir na Europa, é necessário verificar como está o cenário atual do país onde pretende investir. A situação econômica, política e social do país vai determinar o risco e o sucesso dos seus investimentos.

Além disso, você deve considerar, ainda, outros fatores, como o idioma, a facilidade de comunicação com o Brasil (acordos internacionais) e a possibilidade de obtenção de vistos/autorização de residência.

Quais os melhores investimentos na Europa?

Há diversas maneiras de investir na Europa. Porém, os investimentos que mais se destacam são:

• Ações da Bolsa de Valores;
• Imóveis;
• Empresas.

Investir na Bolsa de Valores na Europa

Hoje em dia, grandes e sólidas companhias têm suas ações nas principais Bolsas de Valores da Europa.

Como investir em ações?

O primeiro passo para investir em ações é abrir uma conta em uma corretora de investimento. Estão entre as corretoras mais indicadas para investir na Europa: DriveWealth, Interactive Brokers, Charles Schwab e TD Ameritrade. Também é primordial que leve em consideração o país onde a corretora está e a sua legislação.

De acordo com especialistas, o tipo de investimento mais atrativo pode ser a Bolsa de Valores. Na maioria das corretoras, o investimento pode ser feito por aplicativo, de maneira simples e rápida.

Ao investir em ações operadas na Bolsa de Valores, é importante considerar que este é um investimento de alto risco, que está sujeito à variação do mercado. Por isso, busque orientações na sua própria corretora, para minimizar os riscos.

Melhores bolsas europeias para investir

As melhores Bolsas de Valores da Europa, quando analisamos os critérios de valor de mercado e liquidez, são:

• European New Exchange Technology, a Euronext, principal Bolsa de Valores da Europa;
• London Stock Exchange, segunda maior Bolsa de Valores da Europa;
• Bolsa de valores de Frankfurt, a maior da Alemanha.

É preciso um investimento elevado para começar?

Não. Não tem um valor mínimo estipulado para quem quer começar a investir na Bolsa de Valores.

Investir em imóveis na Europa

Nos últimos anos, com a crise econômica e política no Brasil, passou a haver a desestabilização dos investimentos nacionais do mercado imobiliário e financeiro.

Por isso, devido à segurança econômica e jurídica de alguns países, principalmente europeus, assim como o retorno financeiro obtido através de moedas que são mais valiosas do que o real, investir em imóveis na Europa pode ser uma boa alternativa para quem busca diversificação e bons rendimentos.

Como investir em imóveis na Europa

Porém, para que o resultado do investimento em imóveis na Europa seja positivo, é necessário pesquisar bastante para escolher o local de forma estratégica, assim como o valor do imóvel, adequado às suas condições, e a forma de pagamento.

Para isso, é essencial buscar informações sobre o país onde pretende fazer o investimento, os melhores bairros, como é o turismo na região, os hábitos da população, sua cultura, economia, leis, entre outros pontos.

Uma dica é procurar uma consultoria imobiliária experiente no mercado exterior, para tratar dos trâmites burocráticos e jurídicos e minimizar os riscos da compra de seu imóvel em outro país.

Melhores países europeus para investir em imóveis

De acordo com uma pesquisa divulgada pela PwC, uma das uma das maiores multinacionais de consultoria e auditoria do mundo, por meio do estudo “Emerging Trends in Real Estate Europe 2022 – Road to Recovery”, os estão entre os países europeus considerados como mercados mais aquecidos para realizar investimento em imóveis:

• Portugal (Lisboa);
• Reino Unido (Londres e Manchester);
• Alemanha (Berlim, Hamburgo, Munique e Frankfurt);
• França (Paris);
• Espanha (Madrid e Barcelona);
• Países Baixos (Amsterdã);
• Bélgica (Bruxelas);
• Itália (Milão);
• Áustria (Viena);
• Irlanda (Dublin)

Devido à facilidade e à proximidade entre Brasil e Portugal, comprar casa no país luso pode oferecer menos risco para o investidor do que comprar em outro país.

É possível investir em imóveis em Portugal e ter rendimentos acima da média. Isso porque, entre outros motivos, o país tem bastante demanda de investidores e estrangeiros e está há muitos anos sem lançamentos de imóveis. Por isso, é um bom momento para quem tem imóveis nos grandes centros, como Porto, Lisboa e Algarve.

O imóvel pode ser usado como investimento para locação ou para alojamento local mesmo. No entanto, para que o investimento seja seguro, tenha alguém para gerir o seu imóvel, caso não esteja no país. É preciso ter em conta, ainda, que o Golden Visa, visto de investimento em Portugal, não está ativo para investimento imobiliário em Lisboa, Porto e no Algarve.

É preciso um investimento elevado para começar?

Sim. Ao contrário do mercado de ações, é necessário fazer um investimento elevado para comprar imóvel no exterior.

Isso porque o valor do euro é bem mais alto do que o real e, no geral, o preço das casas na Europa aumentou bastante nos últimos anos.

Exemplo de evolução de preço de imóvel em Portugal

De acordo com o relatório de evolução do preço das casas, desenvolvido pelo site Idealista, em setembro de 2022, o valor de um imóvel em Lisboa em agosto de 2022 é 7,4% mais caro do que comparado ao valor em 2021. No Porto, por exemplo, o preço subiu quase 5% nesse mesmo período. No Algarve, o preço dos imóveis aumentou quase 15% em um ano!

Dificilmente você encontra um imóvel em uma região requisitada de Portugal por menos que R$150 mil euros, ou seja, é complicado comprar algo no país por menos de R$ 800 mil.

Investir em empresas na Europa

Quem pretende empreender na Europa tem a opção de investir em uma startup, participar de uma sociedade ou, até mesmo, criar uma empresa, do zero.

Para brasileiros, o mais recomendado por especialistas é investir em negócios em países que tenham a cultura mais próxima da nossa. Por isso, Portugal, Espanha e Alemanha são os países que mais vêm atraindo os investidores do Brasil, que desejam investir no exterior.

Abrir uma empresa ou investir em empresa existente?

Depende.

Um negócio que já existe – e já é consolidado – no mercado pode proporcionar a você uma experiência maior e reduzir as dificuldades do empreendedorismo. Em contrapartida, se você acredita que uma empresa já existente não supre o seu desejo de empreender e que está na hora de investir no seu próprio negócio a partir do zero, vale a pena estudar o mercado e se planejar para isso.

Empreendedores e inventivo à inovação

Vale ressaltar que alguns países, como Portugal, oferecem opções de visto (visto D2, Startup Visa e o Golden Visa) a empreendedores e investidores em empresas portuguesas.

Com o programa Portugal 2030, quem possui uma ideia inovadora, fazer um investimento em uma empresa no país pode representar menos risco e mais lucratividade. E, para quem visa investir em startups, o país também é um destino para investimentos estrangeiros nos últimos anos e pode ser um bom mercado para uma nova ideia. 

É preciso um investimento elevado para começar?

Não. O custo inicial para abrir uma empresa no exterior varia de país para país e com o porte do negócio. No entanto, a partir de cerca de 500 euros já é possível começar a investir na Europa em um pequeno negócio.

Mas vale lembrar que esse valor é somente para a abertura da empresa; é necessário, ainda:

• Adquirir mercadorias, produtos ou insumos;
• Contratar pessoas;
• Pagar a locação do imóvel onde a sua empresa irá atuar (se for o caso de uma empresa física);
• Arcar com as taxas, os tributos e as outras despesas;
• Obter equipamentos e maquinário necessários para as suas atividades;
• Ter capital de giro para manter o seu negócio em funcionamento até que ele consiga atingir o equilíbrio para gerar lucro.

Como enviar dinheiro para investir na Europa?

É possível enviar dinheiro para investir na Europa por meio de bancos ou plataformas online, que oferecem taxas mais baixas e transparentes e envio mais rápido do que os métodos tradicionais.

Veja o passo a passo de como enviar dinheiro para a Europa pela Remessa Online, plataforma brasileira, segura e com taxas baixas para enviar dinheiro para o exterior – especialmente para quantias elevadas.

1. Efetue o seu cadastro Remessa Online. O procedimento demora menos de dois minutos. Com o cadastro simples você pode enviar ou receber até R$ 100 mil por ano, ou até R$ 50 mil por dia. Caso planeje enviar mais de R$ 100 mil por ano, basta realizar o cadastro completo da Remessa Online;
2. Escolha o motivo da transferência. Essa é uma exigência do Banco Central e garante sua segurança e a adequação às leis da operação. O envio pode ser para:

• Uma corretora internacional;
• Uma empresa no exterior;
• Uma pessoa física;
• Pagar produtos ou serviços;
• Pagar um curso no exterior.

3. Informe os dados da conta de destino, como o nome e os dados bancários do beneficiário do dinheiro no exterior;
4. Confirme o valor de envio. Você pode realizar esse procedimento quando desejar, de acordo com a taxa de câmbio do momento;
5. Transfira o valor em reais. O dinheiro chegará à conta de destino em até 1 dia útil depois que a plataforma identificar o pagamento da sua remessa.

Se você não conhece a Remessa Online, veja esse artigo completo que fizemos com a avaliação dessa plataforma.

Quais os documentos necessários para investir na Europa?

Os documentos para investir no exterior são basicamente os mesmos necessários para abrir uma conta em uma corretora internacional.

Para abrir a grande maioria das contas de investimento no exterior é preciso somente apresentar uma cópia de seu documento de identificação (seu passaporte), um comprovante de residência e uma carta do banco ou um extrato bancário de meses anteriores.

Quais os benefícios de investir na Europa?

Existem muitos benefícios de investir na Europa, como:

• Poder de compra da população;
• Concentração de grandes companhias nas Bolsas de Valores da Europa;
• Alta qualidade de vida;
• Moeda valorizada, podendo obter, consequentemente, rendimentos mais valorizados;
• Diversificação de sua carteira de investimentos;
• Facilidade para obter visto ou cidadania, dependendo do programa do governo, podendo morar, trabalhar e estudar legalmente na Europa e circular livremente pelos países que compõem o Tratado de Schengen;
• Grande oferta de mão de obra qualificada, reduzindo os riscos de produção;
• Bons índices de governança corporativa, social e ambiental das companhias europeias, entre outros.

Além dessas vantagens, fugir da burocracia e das pesadas cargas tributárias do Brasil é um grande incentivo para quem quer investir na Europa.

Vale a pena investir na Europa?

Sim.

Investir na Europa pode trazer bons retornos, além de diversos benefícios, como os que vimos neste artigo. Porém, é importante considerarmos que 1 euro = 5,20 reais (em setembro de 2022) e que o investimento sai mais de cinco vezes mais caro. Mas o retorno pode ser também cinco vezes maior.

É importante, ainda, analisarmos o tipo de investimento que pretendemos fazer, estudar bem o mercado, saber o valor inicial a ser gasto, e, principalmente, como está a economia da Europa, para sabermos se este é o momento adequado para fazer investimentos no continente europeu.

Economia da Europa

A economia da Europa passa por um momento de instabilidade.

De acordo com reportagem da Folha em setembro de 2022, a invasão da Ucrânia pela Rússia e os efeitos da pandemia, que ainda permanecem, prejudicaram países do mundo todo. Mas as crises atingiram a Europa de maneira mais forte, ocasionando um grande salto no custo da energia, em uma das taxas de inflação mais elevadas e em um maior risco de recessão.

Muitos temem que as consequências da guerra possam acarretar uma crise economia e financeira. De acordo com o economista-chefe do Capital Economics, Neil Shearing, a renda real e os padrões de vida da população europeia estão em queda, com a União Europeia e a Grã-Bretanha na pior situação.

Neste mês (setembro de 2022), aumentou a ansiedade na Europa com o aquecimento das casas, o fechamento de linhas de produção e contas de energia. Isso porque a empresa estatal de energia da Rússia, a Gazprom, informou que não irá retomar a distribuição de gás natural até que a Europa suspensa as sanções relacionadas à invasão da Ucrânia. A Comissão Europeia pediu um teto para os valores do gás no atacado e que os preços da eletricidade sejam revistos, pois atingiram níveis recordes.

Muitos economistas preveem uma recessão na Alemanha, na Itália e no restante dos países da Zona do Euro antes do final do ano. Por isso, economistas consideram que este seja um momento perigoso para a economia mundial.

Entretanto, é preciso ter em mente também que o investimento em momentos de crise pode gerar lucros maiores no momento de recuperação da economia europeia, que é uma economia muito forte. Por isso é preciso analisar o risco que o investidor pretende correr para ter retornos elevados.

Entenda se também é possível morar na Europa e investir no Brasil.

Conclusão

Dessa forma, apesar de valer a pena investir na Europa, antes é primordial considerar o contexto atual. E, conforme afirma o gestor de ações da SPX Capital, Fernando Gonçalves, entrevistado pelo site Infomoney, a Europa está pouco atrativa no momento. Ele declara que não “vê com bons olhos” o investimento em ações europeias.

Segundo Gonçalves, “o continente está com o sinal amarelo ligado e ele pode ficar vermelho em breve. Falar que a bolsa europeia está barata é ignorar o cenário atual”, declarou.

Entenda como ser trader em Portugal, veja se vale a pena e se precisa de visto.