Wise para empresas: como funciona e se vale a pena utilizar

Escolher uma conta bancária empresarial é uma tarefa importante para qualquer negócio. Uma excelente opção para quem deseja expandir para o exterior é a Wise para empresas.

Uma conta online e gratuita que além dos benefícios de uma conta-corrente de negócios, também funciona como uma plataforma de pagamentos. Acompanhe o artigo abaixo e veja os detalhes sobre a Wise para empresas. Vamos lá?

Como funciona a Wise para empresas?

A Wise para empresas é uma solução para negócios que precisam ter uma conta global sem ter de lidar com as burocracias e altas taxas dos bancos tradicionais.

A conta já é usada por mais de 400 mil empresas no mundo todo. Isso porque, a Wise é uma conta online gratuita pela qual é possível fazer transferências internacionais entre mais de 50 países pagando taxas mais econômicas do que os bancos tradicionais. Sem contar que o processo é muito mais prático e rápido.

Além disso, essa é uma excelente opção para empresas de qualquer tamanho que desejam expandir seus negócios para o exterior.

Quem pode enviar e receber dinheiro do exterior pela Wise para empresas são:

• Freelancers e profissionais autônomos;
• Empresas públicas e privadas;
• Sociedades empresariais;
• Organizações fiduciárias ou de caridade, localizadas no Canadá, EUA, Espaço Econômico Europeu (EEE), Nova Zelândia, Reino Unido e Suíça.

É possível abrir uma Wise Business no Brasil?

A Wise ainda não está disponível no Brasil para pessoas jurídicas que desejam realizar transferências em reais (BRL).

Sendo assim, ao fazer o registro na plataforma, não pode ser colocado o Brasil como país de origem porque a Wise não realiza transferências envolvendo pessoas jurídicas no país, seja para receber ou enviar dinheiro para o exterior.

Qual a diferença entre a conta pessoal e empresarial na Wise?

A principal diferença entre a conta pessoal e empresarial da Wise, é que a segunda foi pensada e desenvolvida especialmente para empresas. Por isso, possui soluções exclusivas que não estão disponíveis para a conta pessoal.

Com a conta Wise para empresas você tem:

• Detalhes da conta, como IBAN, código de classificação, número de roteamento entre outras;
• Pode receber pagamentos de terceiros;
• Possibilidade de pagamentos em massa;
• Pagamentos em lotes, em moedas diferentes;
• Pode adicionar mais pessoas para gerenciar a conta empresarial;
• Pode retirar dinheiro de plataformas como Shopify, Stripe, etc.

Além disso, existe uma pequena diferença nas taxas cobradas. Você pode conferir os valores da Wise para empresas nos tópicos abaixo.

Como cadastrar a empresa na Wise?

Fazer o cadastro na Wise para empresas é simples e prático. Todo o processo leva poucos minutos e é feito no próprio site da empresa. Para isso, tenha em mãos os dados do seu negócio e do administrador da conta.

Então, siga o passo a passo:

1. Acesse o site da Wise;
2. Vá em “Criar conta” e selecione o campo “empresarial”;
3. Informe os dados da empresa para o registro na Companies House, tais como localização, atividade e dados pessoais de todos os proprietários legais e diretores, se existir;
4. Informe os dados pessoais do administrador da conta e sua função na empresa;
5. Confirme o endereço de e-mail;
6. Aguarde a análise. Após preencher e enviar o cadastro, a Wise vai revisar os dados da empresa. Esse processo pode levar até sete dias úteis;
7. Após a aprovação, acesse a plataforma e comece a usar a Wise para empresas.

Quais transações podem ser feitas na Wise Business?

A Wise para empresas pode ser usada para diversas transações comuns no dia a dia de uma empresa:

• Pagamento de faturas com a taxa de câmbio comercial em mais de 70 países;
• Pagamentos de funcionários;
• Pagamentos em lotes;
• Cartões de débito para despesas de negócios que pode ser usado em diversas moedas;
• Transferência de dinheiro instantaneamente entre empresas e pessoas;
• Gestão de pagamentos e fluxo de caixa;
• Recebimento de pagamentos de clientes e investidores.

Confira também como enviar grandes quantias de dinheiro para o exterior de forma prática e econômica.

Entenda como funciona o Cashback da Wise e quem pode solicitá-lo.

Taxas da conta Wise para empresas

A criação da conta Wise é 100% gratuita. Além disso, as taxas da Wise são menores que em bancos tradicionais.

Na Wise para empresas, não existe um valor fixo de taxa de envio, ou seja, a tarifa para realizar as operações, seja com o cartão empresarial ou pela conta, varia de acordo com uma série de fatores como:

• Montante enviado;
• Origem e destino das remessas;
• Moedas de envio e recebimento;
• Forma de pagamento, via TED ou boleto.

Outro fator importante é que na Wise para empresas a conversão das moedas é feita com base no câmbio comercial, sem adição de margem de lucro. Além disso, se você deseja obter dados bancários internacionais para receber moedas, será cobrada uma taxa fixa única de 21€ (£16), sendo que é gratuito receber dinheiro usando os seus dados bancários.

E se você gastar com o seu cartão de débito empresarial Mastercard em uma moeda que não está ativa em sua conta, a conversão é feita automaticamente com o preço mais baixo. Também é possível receber dinheiro gratuitamente dependendo da moeda.

Se você deseja reter mais de 50 saldos de moeda na conta, não paga nada para valores em euros, desde que o valor seja até 70 mil euros. Já para valores maiores a taxa é de 0,40% ao ano. Por fim, para ter certeza sobre o quanto irá pagar, você pode fazer uma simulação no site do Wise para empresas.

Existe limite de transação pela Wise Business?

Na Wise para empresas, não existe um limite de transações. Ou seja, você pode realizar um número ilimitado de transações com cartão de débito e transferências de conta todos os meses, sem taxas a mais. No entanto, existe um limite no valor das transferências na Wise que irá depender das moedas de origem e destino.

É seguro?

A Wise é regulada pela Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido, cumprindo todos os exigentes padrões de segurança financeira. Para garantir a segurança do dinheiro dos usuários, a empresa possui um plano de compensação do Financial Services Compensation Scheme (FSCS).

Essas são garantias que as transações estão de acordo com as exigentes regulamentações financeiras do exterior. Além disso, a empresa tem uma ótima avaliação, com nota 8,3, no Reclame Aqui, consultada em junho de 2021. A Wise é segura, pois todas as informações são criptografadas para garantir a segurança dos clientes.

É legal? Tem que declarar?

As operações da Wise são legais e regulamentadas por órgãos internacionais e no Brasil está em conformidade com as normas do Banco Central (BACEN).
Na transferência é descontada a taxa IOF e são realizadas de acordo com as orientações do BACEN.

É importante destacar que o envio de remessas igual ou superior a USD 10 mil precisam ser declaradas no Imposto de Renda.

Dá para movimentar dinheiro da conta pessoal para empresarial?

Se você tem uma conta pessoal na Wise e deseja enviar para sua conta Business, é bastante simples. Primeiramente, é preciso abrir um saldo com os dados bancários das contas. Então, siga os seguintes passos:

1. Acesse a conta da qual você deseja enviar dinheiro;
2. Escolha a moeda que deseja enviar;
3. Clique “Enviar”, e insira o valor que será transferido;
4. Informe os dados da sua outra conta, aquela que você está enviando;
5. Receba o dinheiro diretamente nesta conta.

Se você ainda está na dúvida se a Wise é confiável, confira esse artigo completo que escrevemos sobre a plataforma.

Alternativas à Wise para empresas

Apesar de bastante vantajosa, como dissemos anteriormente, a Wise para empresas ainda não está disponível no Brasil. Por isso, se você precisa fazer transferências em reais entre pessoas jurídicas no país, precisa buscar alternativas com preços também econômicos.

Remessa Online for Business

Uma das alternativas à Wise para empresas é a Remessa Online. Uma plataforma brasileira 100% digital que oferece transferências internacionais com preços baixos para empresas.

A Remessa Online for Business possui taxas a partir de 1,3% para empresas, além de soluções como estrutura para recebimento de aporte de capital, empréstimos, financiamentos e outros, Registro de Investimento Estrangeiro Direto, Cadastro Declaratório de Não Residente (CDNR) e Declaração de Capitais Brasileiros no Exterior.

A plataforma também possui o Remessa Online for Startups, com soluções exclusivas para startups.