O Wise é uma das principais maneiras de enviar e receber dinheiro do exterior. E, neste artigo, vamos mostrar para você como receber dinheiro pelo Wise, quais são as taxas cobradas, como acompanhar a transação, quanto tempo demora para o recebimento, se é seguro receber pelo Wise, entre outras informações. Acompanhe!

Como receber dinheiro pelo Wise?

Receber dinheiro pelo Wise (antiga TransferWise) é muito simples. O Wise disponibiliza dados bancários locais em 9 moedas, incluindo o dólar e o euro.

É possível que seus usuários recebam dinheiro do exterior. Para isso, você deve informar ao remetente do dinheiro os dados locais da sua conta bancária e a moeda que pretende receber. Dessa forma, para receber dinheiro pelo Wise, siga o passo a passo adiante:

  1. Acesse a sua conta Wise pelo site ou aplicativo;
  2. Escolha a opção “Solicitar os dados da conta”;
  3. Compartilhe os seus dados (nome do usuário, número da conta bancária, bem como o endereço e o motivo da transferência – que podem ser solicitados) com quem fará o envio do dinheiro;
  4. Receba o valor na conta informada e na moeda escolhida.

Preciso ter conta no Wise para receber o dinheiro?

Não é necessário possuir conta no Wise para receber dinheiro do exterior, apenas para enviar remessas para outros países pela plataforma.

O beneficiário do dinheiro recebe os valores diretamente na conta corrente ou na poupança informada. Assim, é possível receber dinheiro do exterior estando no Brasil ou do Brasil diretamente em outro país.

Receber dinheiro na sua conta multimoeda

Também é possível receber dinheiro na sua conta Wise. O procedimento funciona de maneira semelhante ao recebimento por uma conta bancária comum: basta compartilhar os dados da conta vinculados à moeda da sua preferência com o remetente do dinheiro, e ele poderá fazer uma transferência.

Para receber na sua conta multimoeda, é preciso:

Abrir conta bancária na Europa?

Você pode abrir a sua conta multimoedas grátis em 5 minutos e com toda a segurança na Wise, que funciona em toda a Europa e no Brasil. O cartão de débito é entregue no Brasil e você pode sacar dinheiro e fazer compras em mais 200 países.

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  1. Abrir uma conta internacional no Wise. É possível fazer isso na “Página inicial” no site ou aplicativo;
  2. Selecionar a opção “Solicitar os dados da conta”. Você deverá completar alguns requisitos, caso seja a primeira vez que esteja solicitando dados de conta;
  3. Compartilhar esses dados com o remetente do dinheiro, para que ele possa fazer a remessa para você;
  4. Por fim, você receberá o pagamento diretamente na conta da moeda em questão.

Caso queira saber como funciona o recebimento de dinheiro pelo Wise, recomendamos um vídeo bem interessante, do canal Vini Portieri, – Vida na Itália, que mostra como enviar e receber dinheiro do Brasil com o cartão Wise. Aperte o play:

Quais as taxas para receber dinheiro pelo Wise?

Confira, a seguir, as taxas praticadas pela Wise.  

Taxas de envio de dinheiro

Quem envia dinheiro pelo Wise paga uma tarifa de envio. A taxa de serviço é a partir de 0,43% do valor enviado (varia de acordo com o país de destino, moeda e o método de pagamento), já com o Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) incluído.

taxa IOF pode ser 0,38% (no caso de envio para uma conta de terceiros, como familiar, amigo ou universidade, por exemplo) ou de 1,1% do valor enviado (no caso de o envio ser para a sua própria conta no exterior).

A taxa de câmbio praticada pela plataforma é a comercial, ou seja, câmbio justo e sem margem de lucro – diferente de como ocorre nos bancos tradicionais.

Quem paga pelas taxas de envio? 

O remetente do dinheiro, ou seja, quem faz a remessa internacional, é quem paga pelas taxas de envio do dinheiro. 

É descontada alguma taxa para receber dinheiro? 

Não. O beneficiário do dinheiro não paga nenhuma taxa ao receber os valores diretamente em sua conta bancária com o Wise. Com a plataforma, somente quem envia o dinheiro paga a tarifa de serviço, com o IOF já incluído.

Essa é uma grande vantagem do Wise em relação aos bancos tradicionais, pois ao enviar dinheiro para o exterior pelo banco, tanto o remetente quanto o beneficiário do dinheiro pagam taxas, tornando a operação bem mais onerosa.

Preciso declarar o dinheiro recebido?

Sim, é necessário declarar suas remessas para o exterior, tanto envios, quanto recebimentos de dinheiro.

De acordo com a Receita Federal, os rendimentos recebidos no exterior deverão ser informados pelos contribuintes residentes no país obrigados a apresentar a declaração de Imposto de Renda pessoa física 2023.

Conforme esclarece o órgão, o principal critério que leva a essa obrigatoriedade refere-se a quem obteve rendimentos tributáveis, sujeitos ao ajuste na declaração, cuja soma anual foi maior que R$ 28.559,70 em 2022, entre outros critérios.

Em casos de recebimentos relacionados à educação e à saúde, a tributação pode ser isenta.

Como acompanhar a transação?

Com o Wise, tanto o remetente como o beneficiário recebem notificações sobre o andamento da transferência.

O Wise envia e-mail quando o remetente efetua o pagamento da transferência, informando, ainda, a previsão para os valores caírem na sua conta. A plataforma também notifica quando deposita o dinheiro na sua conta bancária.

Homem segurando celular e cartão
O usuário recebe notificações quando vai receber dinheiro pelo Wise

Assim, tanto o remetente quanto o beneficiário do dinheiro ficam informados sobre todos os detalhes da transferência.

Quer saber como enviar grandes quantias de dinheiro para o exterior? Veja nosso guia completo.

Quanto tempo demora para receber dinheiro pelo Wise, antiga TransferWise?

O prazo para receber dinheiro pelo Wise varia de acordo com o país de origem e de destino, com as moedas de envio e de recebimento, com o valor enviado, entre outros fatores. Mas, geralmente, o dinheiro cai na conta de destino em poucos minutos ou em até 2 dias úteis.

É seguro receber dinheiro pelo Wise? 

Sim, receber dinheiro pelo Wise é seguro. O Wise movimenta aproximadamente 9 bilhões de libras por mês para mais de 16 milhões de clientes no mundo todo.

A plataforma é autorizada pela Financial Conduct Authority (FCA), no Reino Unido, sendo legalizada em todos os países onde opera e regulada por bancos centrais e órgãos regulamentadores. No Brasil, o Wise é autorizado pelo Banco Central para atuar como Corretora de câmbio, ou seja, o seu dinheiro está seguro.

Além disso, o Wise é uma plataforma segura, pois utiliza a verificação em duas etapas para proteger a sua conta e as suas transações. Isso significa que somente você tem acesso ao seu dinheiro.

É válido informarmos, ainda, que a plataforma tem o compromisso de manter os seus dados pessoais protegidos, sendo transparente na maneira como os coleta, processa e armazena. 

Receber dinheiro pelo Wise é barato? 

Sim.

A plataforma cobra taxas baixas e transparentes para quem precisa realizar transferências internacionais, sendo até 7 vezes menores do que as cobradas pelos bancos tradicionais, e garante o câmbio comercial do momento, que é mais barato do que o câmbio de turismo. Normalmente não é o que ocorre com bancos tradicionais e outras plataformas online.

Além disso, quem recebe o dinheiro pelo Wise não precisa pagar nenhuma taxa.

Para você notar a diferença no valor recebido pelo beneficiário, no dia 3 de agosto de 2023, realizamos uma cotação no nosso comparador de envio de dinheiro para o envio de R$ 1 mil para euros, por meio de diferentes métodos de envio. Veja os resultados.

Plataforma Custo em taxas Cotação do câmbio Tempo estimado para recebimento do dinheiro Valor recebido
Wise R$ 21,71 R$ 5,2557 1 dia útil 186,14€
Remessa Online R$ 28,56 R$ 5,2607 1 dia útil 184,66€
PayPal R$ 85,64 R$ 5,2541 1 dia útil 174,03€
Itaú R$ 161 R$ 5,2541 1 dia útil 159,68€

Como você viu, o Wise é a maneira mais barata de enviar dinheiro para o exterior ou receber.

Vale a pena receber dinheiro pelo Wise? 

Sim. O Wise é uma plataforma segura, barata, rápida e fácil de usar. Nós do Euro Dicas costumamos usar o Wise sempre que precisamos enviar ou receber dinheiro para o exterior.

Como mostramos, o Wise oferece muitas vantagens para quem precisa receber dinheiro de outros países, como o recebimento na sua própria conta, sem precisar sair de casa, e também o recebimento de forma gratuita, ou seja, o beneficiário não precisa pagar nenhuma taxa para receber o dinheiro na sua conta.

Portanto, vale a pena acessar o site do Wise sempre que precisar receber dinheiro no exterior.

Perguntas frequentes sobre como receber dinheiro pelo Wise

A seguir, separamos algumas dúvidas comuns sobre o tema, com os respectivos esclarecimentos. Confira:

Posso receber dinheiro pelo Wise em outra moeda?

Sim, com o Wise é possível receber dinheiro em até 9 moedas, utilizando dados de contas bancárias locais. São elas:

  • Euro;
  • Dólar;
  • Libra esterlina;
  • Dólar australiano;
  • Dólar canadense;
  • Dólar neozelandês;
  • Dólar de Singapura;
  • Florim húngaro;
  • Lira turca.

Qual o limite para receber dinheiro pelo Wise?

Os limites de transferência pelo Wise variam de acordo com as moedas envolvidas na transação e com o método de pagamento.

  • Transferência bancária (TED): se a sua conta Wise estiver registrada com um endereço do Brasil, o limite é de R$ 1 milhão por transferência bancária (TED);
  • Pix internacional: R$ 1 milhão por transferência;
  • Cartão de crédito ou débito: R$ 10 mil por dia, desde que não ultrapasse R$ 20 mil a cada 7 dias;
  • Envio de dinheiro do Brasil: caso precise enviar R$ 50 mil ou mais por ano (de abril a abril), é necessário apresentar uma documentação extra para transferir o dinheiro: identidade, comprovante de residência e origem da renda (Imposto de Renda);
  • Limite de envio do exterior para o Brasil realizadas para contas bancárias de pessoa física: limite de R$ 250 mil por transferência.

Quais os documentos necessários para receber dinheiro do exterior pelo Wise?

Geralmente, é necessário enviar ao destinatário as seguintes informações, para que você possa receber dinheiro do exterior pelo Wise:

  • Seu nome completo;
  • Nome do seu banco;
  • Número da sua conta bancária ou IBAN;
  • Informações específicas do seu país.

Para receber pela conta multimoeda do Wise, é necessário apresentar um documento que comprove a sua identidade para abrir uma conta. De acordo com o site do Wise, são aceitos os seguintes documentos:

  • Passaporte (apenas a página da foto);
  • Documento de identidade nacional, no caso o RG, ou carteira de habilitação, a CNH.

Agora que você já sabe como funciona para receber dinheiro pelo Wise, fica muito mais fácil lidar com esse processo, não é mesmo? Até a próxima!